金融理財

當前“互聯(lián)網(wǎng)+”已不在是新鮮話題，可金融行業(yè)如何借助智能化CRM系統(tǒng)來實現(xiàn)改革創(chuàng)新突破成為金融企業(yè)走出瓶頸的第一訴求，本人觀點是要轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行淖⒅靥岣哂脩趔w驗。宇博金融行業(yè)CRM系統(tǒng)的開發(fā)順應了市場發(fā)展趨勢，滿足企業(yè)需求，給帶來企業(yè)業(yè)績的一路飆升，真正推動金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展。

客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

金融行業(yè)信息化現(xiàn)狀

金融行業(yè)企業(yè)有很多分支機構(gòu)遍布全國各地，大客戶信息都散落在不同分公司地域、不同業(yè)務部門人員手中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，金融理財顧問對客戶關(guān)系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業(yè)損失尤為嚴重。

另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的金融財富理財企業(yè)來說，控制過程，才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。略和力度，有效促成募集成功。

1、高凈值客戶被鎖定，獲客難度大;

2、缺少對客戶的深入了解，推薦的產(chǎn)品不對路;

3、理財師流動頻繁，客戶流失快;

4、各部門數(shù)據(jù)不統(tǒng)一，過程中預約、繳款和合同流程雜亂,容易出錯。

本觀點是金融行業(yè)CRM系利用統(tǒng)一客戶管理、統(tǒng)一銷售管理、統(tǒng)一服務管理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)和報表管理來最大限度地挖掘客戶價值，分析銷售過程結(jié)果，逐步提高企業(yè)效率，從而真正實現(xiàn)以客戶為核心的業(yè)務管理。CRM的應用可加強與顧客的聯(lián)系，又能提高效率，降低成本。以下看具體的體現(xiàn)。

金融行業(yè)CRM系統(tǒng)主要圍繞著客戶及銷售產(chǎn)品的全面管理，通過理順銷售流程和加強銷售過程管理，提高潛在客戶的成交率。針對客戶的商機，銷售員展開一系列的跟蹤活動。

同時是以客戶為導向，通過系統(tǒng)(比如客戶關(guān)懷、客戶挖掘、銷售自動化、營銷自動化、服務自動化等)，借助先進通訊工具，提高工作效率、提升管理水平的企業(yè)運營管理平臺。具體來說就是要實現(xiàn)如下幾點：

解決客戶流失問題

從創(chuàng)建客戶開始就保持對客戶的跟蹤和分析,采用客戶池規(guī)則對客戶線索有效跟蹤和利用。

規(guī)范產(chǎn)品管理和募集流程

產(chǎn)品開始募集就全程實施監(jiān)控募集過程,下沉到每個團隊和個人的募集目標、進度。募集完成及時根據(jù)產(chǎn)品收益分配情況提醒客戶還本付息。

解決流程凌亂問題

理財?shù)念A約、付款和合同進行綁定，有效跟蹤銷售過程中的所有電子或紙質(zhì)憑據(jù)。使銷售募集過程清晰可追溯。

解決產(chǎn)品推薦問題

在對客戶風險和投資偏好的跟蹤和分析的基礎(chǔ)上,為客戶推薦可能匹配的金融產(chǎn)品。幫助理財師更有針對性的給客戶選擇金融產(chǎn)品。

☆ 以客戶為主線建立“中央客戶數(shù)據(jù)庫”

☆ 以輸理企業(yè)系統(tǒng)性、流程性，提升企業(yè)執(zhí)行力為訴求

☆ 實用易用，“細節(jié)產(chǎn)生完美”的使用習慣

☆ 具有“中樞神經(jīng)系統(tǒng)”作用的管理領(lǐng)路

☆ 各種工作流程處理的自動化和處理過程的監(jiān)控;

☆ 解決多崗位、多部門的團隊工作問題，實現(xiàn)高效協(xié)作。

☆ 各種權(quán)限管理的自動化，達到按權(quán)限進行查詢和使用，以及提供方便的查詢手段。

☆ 提供信息發(fā)布和收集的平臺。支持信息的有效高速傳遞。

金融行業(yè)CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)通過數(shù)據(jù)和報表最大限度地挖掘客戶價值，實現(xiàn)金融企業(yè)客戶資源的整合。讓金融企業(yè)擁有一個統(tǒng)一的、清晰的客戶檔案?？梢詭椭鹑谄髽I(yè)在激烈的競爭環(huán)境下提高客戶忠誠度，降低客戶流失率，并不斷挖掘新客戶，實現(xiàn)客戶價值的最大化。