2014年末將至，即將邁入2015年。展望新一年金融市場的發(fā)展，定會面對來自多方面挑戰(zhàn)。對于金融服務行業(yè)而言，今年具有重大意義。金融服務，是指整個金融業(yè)發(fā)揮其多種功能以促進經濟與社會的發(fā)展。具體來說，金融服務是指金融機構通過開展業(yè)務活動為客戶提供包括融資投資、儲蓄、信貸、結算、證券買賣、商業(yè)保險和金融信息咨詢等多方面的服務。增強金融服務意識，提高金融服務水平，對于加快推進我國的現(xiàn)代金融制度建設，改進金融機構經營管理，增強金融業(yè)競爭力，更好地促進經濟和社會發(fā)展，具有十分重要的意義。

瀚亞資本創(chuàng)立于2012年，注冊資本金1億元，主要股東包括復華控股、美國納斯達克上市公司研控控股、美國德豐杰資本、方正富邦基金全資子公司以及管理層股東。公司總部設立于北京CBD，在全國設立有30余家分支機構，擁有超過1000人的專業(yè)理財顧問團隊。截止至2014年二季度末，瀚亞資本已為近15000名高端客戶提供了平均年化收益率超過10%的投資機會，各類理財產品均實現(xiàn)按期、足額兌付，兌付率100%;投資和資產管理規(guī)模突破百億元。在信息化普及的今天，公司高層領導也越來越意識到信息化的重要性，公司日常運作更加規(guī)范有效是內部創(chuàng)新改革的第一步。今天，我們有幸與瀚亞資本信息中心總經理金攀先生面對面交流，接下來就讓金總帶我們一同走進瀚亞資本，聆聽瀚亞與OA之間正在發(fā)生的故事!

【金攀——畢業(yè)于北京航空航天大學“計算機科學與技術專業(yè)”，從事信息化工作十余年，服務于‘首創(chuàng)集團，李寧服裝，國美控股 及華夏基金’等國內大型金融及零售企業(yè)集團，貫徹做信息化的關鍵是將企業(yè)戰(zhàn)略與業(yè)務流程相融合，并按照規(guī)劃堅定不移、循序漸進地發(fā)展IT系統(tǒng)。他用獨有的"IT系統(tǒng)組合協(xié)同理論"與有條不紊的IT部署，將集團并購重組、連鎖擴展、集中采購等重大戰(zhàn)略實現(xiàn)合規(guī)落地?！?/p>

瀚亞資本信息中心總經理金攀

華天動力：金總您好!很榮幸與您這次近距離的交流。首先，跟我們介紹一下瀚亞資本的目前的基本情況吧？

金總：瀚亞資本是中國領先的集投資銀行、資產管理、綜合財富管理為一體的綜合金融服務平臺，是定位于為高凈值客戶提供全面金融解決方案的卓越財富管理機構。經過多年的發(fā)展和積累，旗下已擁有恒銀基金、瀚亞中嘉、香港瀚亞三大全資子公司。公司創(chuàng)立于2012年，注冊資本金1億元，主要股東包括復華控股、美國納斯達克上市公司研控控股、美國德豐杰資本、方正富邦基金全資子公司以及管理層股東。公司總部設立于北京CBD，在全國設立有30余家分支機構，擁有超過1000人的專業(yè)理財顧問團隊。截止至2014年二季度末，瀚亞資本已為近15000名高端客戶提供了平均年化收益率超過10%的投資機會，各類理財產品均實現(xiàn)按期、足額兌付，兌付率100%;投資和資產管理規(guī)模突破百億元。 瀚亞資本匯集了國內外眾多的注冊理財策劃師(CFP) 、注冊會計師(CPA)、特許金融分析師 (CFA)、美國注冊財務策劃師(RFP)和眾多的資深理財、金融專家。為客戶提供顧問式理財，充當"財富管家"的角色，為客戶篩選涉及類固定收益信托、基金資管、公募基金、投資銀行、私募證券基金、有限合伙基金、房地產基金和互聯(lián)網金融等多個理財業(yè)務領域。

對于風險控制管理，瀚亞從源頭上對產品風險進行把控，深入調查、跟蹤產品運作情況，確保產品的安全性及其市場稀缺性。同時我們有著完善的產品存續(xù)期的管理服務，持續(xù)改進產品研發(fā)設計與甄選能力，力求提供完美的客戶服務品質。在目前的市場和投資環(huán)境下，瀚亞的產品以固定收益類為主，在確保安全穩(wěn)健的前提下選擇收益較好的投資品種。同時，瀚亞深入了解客戶需求，協(xié)助規(guī)劃財富目標、幫助客戶建立財富管理理念，為客戶度身制定財富管理策略。作為金融從業(yè)者，我們嚴格自律，通過與知名院校聯(lián)合組建“瀚亞商學院”，開發(fā)全方位的培訓課程體系，對全體員工進行定期、分層培訓，以此提升投資顧問的專業(yè)服務能力，確保每一位投資者享受到規(guī)范、真實、安全的理財服務。為助力客戶洞悉行業(yè)趨勢、掌握財富管理新方向，“瀚亞研究”以專業(yè)的研究團隊為基礎，定期對國際國內宏觀環(huán)境走勢、金融行業(yè)產業(yè)政策、理財市場發(fā)展趨勢進行深度分析，為高凈值客戶提供全面、專業(yè)、實用的財富管理資訊。2013年初，“瀚亞俱樂部”揭牌成立，專注于為高端會員客戶提供會員專享服務，以完善、便捷的服務體系和服務內容為投資者提供廣泛和深入的增值服務，為廣大會員客戶搭建交流平臺，拓展財智視野、創(chuàng)造投資機會。

瀚亞旗下的地產基金管理平臺恒銀基金已獲得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的私募基金管理人牌照。目前瀚亞資本正積極申請證券公司和第三方支付牌照，并著手設計海外金融產品篩選平臺，一家秉承財富管理專業(yè)能力、崇尚先進互聯(lián)網技術的綜合性金融服務集團已初具規(guī)模。“一次選擇，一生信任”，是瀚亞資本對每一位客戶的承諾;“三年1000億，十年10000億”，是瀚亞資本對未來的目標;“和志同道合的伙伴共創(chuàng)夢想的事業(yè);實現(xiàn)百年傳承的財富管理領導品牌;成為一家最有價值、最受尊敬并具有國際影響力的財富管理機構。”是瀚亞的發(fā)展愿景。

華天動力：據了解，瀚亞資本創(chuàng)立于2012年，至今也已創(chuàng)立快3年。年末將至，貴公司在未來發(fā)展的一年中，主要涵蓋哪些服務類型？

金總：瀚亞資本作為為高凈值客戶提供全面金融解決方案的卓越財富管理機構，正面臨由傳統(tǒng)業(yè)態(tài)向互聯(lián)網業(yè)態(tài)轉型的階段。我們是集投資銀行、資產管理、綜合財富管理為一體的綜合金融服務平臺，在未來一段時間內，可能會將部分傳統(tǒng)業(yè)務遷移到公共的云端，以全面擁抱互聯(lián)網的姿態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)。

華天動力：作為中國領先的金融服務平臺，能跟我們談談公司管控的要點及難點，并且瀚亞是如何去做的？

金總：公司管控的要點十分多，重要的是以下兩點：

1、信息化的重要性：

作為一個注冊資本金1億元，在全國設立有30余家分支機構，擁有超過1000人的專業(yè)理財顧問團隊，而且是多業(yè)務，多經營業(yè)態(tài)的公司，如果沒有信息化，無法想象怎么可能管得下來。所以，我們公司從創(chuàng)立之初就非常重視信息化。我一直很自豪，別人還在通過電子表格的手工統(tǒng)計方式進行數據的流轉時，我們已經利用ERP系統(tǒng)，形成一二線聯(lián)動，讓業(yè)務管理成流水線式的加工模式;在別人還在通過傳統(tǒng)的紙質宣傳單宣傳企業(yè)時，我們已經開發(fā)了屬于我們自己的電子化APP端展示的POS系統(tǒng)，使整個發(fā)行過程標準化、電子化，讓投資顧問的宣傳簡單化、視覺化;我們還在規(guī)劃利用微信這個大的平臺，通過企業(yè)號豐富的功能幫助企業(yè)便捷地實現(xiàn)基本的溝通與協(xié)同管理，使得員工無論是在辦公室還是奔波于一線，企業(yè)信息的傳遞在時間和空間上將不再有任何的阻礙。說了這么多，我只是想說明一個問題，那就是IT技術是我們公司經營管理中的舉足輕重一環(huán)。沒有IT技術，基本上就不可能有我們大眾跨越式的發(fā)展。

2、重中之重的“依法依規(guī)”，簡稱“合規(guī)”

我們是守法的企業(yè)，是誠信的企業(yè)，“一次選擇，一生信任”是我們的服務理念，更是我們企業(yè)社會責任的體現(xiàn)。目前，是全球經濟一體化的時代，中國自從改革開放之初，就已經打開國門，走上了與世界經濟接軌的道路，尤其是我們瀚亞資本，有復華控股、美國納斯達克上市公司研控控股、美國德豐杰資本、方正富邦基金全資子公司以及管理層股東，因此，如何使得我們的企業(yè)在日常經營運作中更加“依法依規(guī)”是重中之重。只有“依法依規(guī)”，我們的財務報表才是可信的，我們的投資人對我們才會有信心。因此，我們需要強化內控!內控不僅僅是公司總部的事，更是下屬所有子公司所有實體的事情，因為公司總部一般不會出什么問題，高風險區(qū)，大多是“天高皇帝遠”下屬子公司。因此，我們要求將OA系統(tǒng)的覆蓋，延伸到所有的子公司。要求他們除了必須使用集團規(guī)定的一些流程以外，他們內部的各項經營活動以及行政事務也應該設置相應的OA流程。這樣，便于監(jiān)管，便于事前事中事后三方面的審計核查。

華天動力：作為金融行業(yè)，合規(guī)和風控是最重要的，請問瀚亞資本，如何利用信息化來保證合規(guī)和風控的，這方面有什么經驗可以分享？

金總：信息化建設的過程中，信息安全至關重要，我們從信息安全的角度去看互聯(lián)網金融行業(yè)的一些風險、風控的合規(guī)的情況。針對互聯(lián)網金融的投資，一個典型的信息系統(tǒng)架構，不管是一個小數據中心，小的系統(tǒng)，還是前端的互聯(lián)網，還是后端的方式，從其一站式的防護來講，外防黑客，內防內賊。防止數據的泄露，是整個防控合規(guī)的角度，這是相關的整體的解決方案，針對數據防泄露方面，我們也在數據安全、文檔安全以及個人行為管控方面進行了整體的把控。在整個過程中，把合規(guī)自然地完成。

華天動力：此次對于瀚亞應用協(xié)同OA辦公系統(tǒng)，哪些亮點改善了具體工作中的應用？

金總： 我們原有的傳統(tǒng)流程已經不能滿足企業(yè)當前辦公的需求，因此我們實施了華天動力OA系統(tǒng)。華天動力OA系統(tǒng)有如下七大優(yōu)點：

1、可以通過OA系統(tǒng)中的‘我的審批，待我審批，經我審批’等多種狀態(tài)，隨時對流程進行查看。

2、內外部郵件相互轉發(fā)，方便使用。

3、自由協(xié)同，對領導臨時交辦的工作能很好地經辦，并留下過程和記錄。

4、全面覆蓋了下屬子公司，強化了公司的內部管理流程，符合內控需求。

5、會議的申請、發(fā)起和管理，非常人性化，可操作性很強。

6、提供手機APP，方便領導移動辦公。

7、提供較完善的匯總統(tǒng)計、查詢以及計劃任務等功能，便于開展全面預算管理，以及各項行政性支出費用管理等。

華天動力：很想了解下瀚亞資本目前在工作上管理的特點以及如何結合華天動力OA系統(tǒng)軟件進行管理呢？

金總：瀚亞資本的工作講究高效、便捷以及流程的規(guī)范，瀚亞資本目前已經改變了以往通過電子表格的手工進行數據流轉的方式，數據流程全部通過系統(tǒng)進行流轉，利用系統(tǒng)逐段管理，形成一二線聯(lián)動，讓業(yè)務管理成流水線式的加工模式，提升效率的同事更確保了各類數據的完整和準確性。引入協(xié)同OA辦公系統(tǒng)，有效的改善了各類公文、政令的傳遞速度不夠及時迅速，應變能力差的情況;同時，公文草擬、審核、批辦、簽發(fā)、登記、傳閱等流程都可以在OA系統(tǒng)上進行，省去了許多不必要的麻煩，為公司深入開展各項工作節(jié)約了寶貴的時間;采用協(xié)同OA辦公系統(tǒng)后，其他應用系統(tǒng)都可以集成到OA系統(tǒng)做接口，網站發(fā)布信息、文件歸檔工作等，都可利用OA模塊的相關系統(tǒng)來處理，進行起來更加簡捷方便、得心應手;另外，該系統(tǒng)實現(xiàn)了資源整合、信息共享，進一步發(fā)揮了信息資源的社會效益與經濟效益，總而言之，對于了辦公先進性、快捷高效性、資源使用合理性、決策依據準確性、辦公模式標準化、資源配置最優(yōu)化、行政管理統(tǒng)一化等，都具有極為重要的意義。

華天動力：那么金總，我們還想聽聽您能對金融行業(yè)應用OA辦公系統(tǒng)的看法及感受？

金總：和志同道合的伙伴共創(chuàng)夢想的事業(yè);實現(xiàn)百年傳承的財富管理領導品牌;成為一家最有價值、最受尊敬并具有國際影響力的財富管理機構。”是瀚亞的發(fā)展愿景。這就需要我們有嚴格的內控制度，以及一種切實高效的管理手段來確保內控的各項制度能得到落實以及事后可檢查及追溯，換句話說，必須事事留有痕跡，那就需要將各類流程走電子化，以便存儲起來，隨時可查詢。此外，人力成本是各類公司都嚴控的成本支出，但減少了人，做事的人少了，就必須強化提升工作效率，否則管理和業(yè)務就會弱化，因此需要OA這種工具，來提升管理效率，規(guī)范及強化事務的流轉，做到規(guī)范、高速、精準。

華天動力：中國的各行各業(yè)儼然進入無紙化辦公時代，能談談您對協(xié)同OA辦公系統(tǒng)未來發(fā)展前景的見解？以及您對云平臺發(fā)展趨勢的看法？

金總：現(xiàn)在OA在未來的發(fā)展趨勢可能是如下幾點：

1、向云平臺轉移，可能是企業(yè)私有云及公共云平臺的結合，形成一種混合云。

2、隨著各類終端的加入，包括電腦，平板、手機，未來的OA已經遠遠不止提供文字流轉，更應該采用甚至直接集成即時通訊平臺，或者網絡/電話會議等模塊。

3、如果將OA進一步拓展，拓展成為全面的企業(yè)管理軟件，而非僅僅面向辦公室人員。那就應該在移動端的定位信息，實施傳輸到主控端，讓企業(yè)的管理者可以通過傳統(tǒng)OA平臺，觀察員工以及業(yè)務的動態(tài)。

華天動力：最后，很想聽聽這些年您在此行業(yè)工作中的管理經驗和見解，以及您個人的一些興趣愛好，可以跟我們分享下么？

金總：金融行業(yè)一直以來，都非常重視信息技術的應用，信息化成為引領金融現(xiàn)代化建設的重要手段。信息技術不但在建設方便、高效、安全的金融服務體系中發(fā)揮基礎作用，而且對于提高企業(yè)內部管理水平進而提高資源配置效率更是具有重要意義。在金融業(yè)日益顯現(xiàn)對社會資源高效配置的強大支撐能力的同時，信息化顯然已經成為現(xiàn)代金融服務的重要保障。

首先，信息化的應用與發(fā)展提高了金融業(yè)內部的管理效率;其次，信息化的應用與發(fā)展提升了金融業(yè)行業(yè)內部的競爭力;最后，信息化的應用提高了金融業(yè)全面服務客戶效率。中國的金融數據通信網絡框架基本形成，但是國內金融企業(yè)在實施信息化建設的諸多方面仍然需要長期的努力以更好的完善，在企業(yè)信息化的道路上，我們任重而道遠。