經(jīng)朋友介紹，拿出6萬(wàn)美元炒外匯，最后卻被告知錢(qián)讓黑客“黑掉了”……昨天上午，市民胡先生與多名“投資人”一起到北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)報(bào)案。

《法制晚報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有超300名投資者通過(guò)親友介紹，加入一家名為“API”的瑞士公司進(jìn)行外匯投資，并被承諾如發(fā)展新客戶，半年內(nèi)將獲得更高收益。然而在投入數(shù)萬(wàn)到數(shù)百萬(wàn)不等的資金后，他們卻被告知因“黑客攻擊”，賬面資金全部變?yōu)樨?fù)數(shù)，損失至少有1.1億元。

今天，瑞士金融中介管理協(xié)會(huì)回應(yīng)法晚記者稱(chēng)，API并非該協(xié)會(huì)成員，也不在瑞士金管局授權(quán)名單中。

事件回放 投入6萬(wàn)美元 賬面一下變負(fù)數(shù)

2014年2月，胡先生經(jīng)朋友介紹，投入6萬(wàn)美元本金，加入瑞士API公司的外匯投資項(xiàng)目，“這家公司主要從利率差價(jià)中賺取利潤(rùn)，之前交易一直都很正常，也不斷有收益入賬。中間我朋友還從里面取過(guò)本金，沒(méi)發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題。”

據(jù)胡先生介紹，API的外匯交易是在后臺(tái)自動(dòng)完成，無(wú)需自己操作，“我可以用交易軟件實(shí)時(shí)查看收益變化和當(dāng)前余額，從賬面數(shù)據(jù)來(lái)看也是賺多賠少。”

令胡先生沒(méi)想到的是，1月7日0點(diǎn)左右，他賬戶中的本金和收益一下變成了負(fù)值，“API后來(lái)發(fā)了公告，說(shuō)是黑客入侵導(dǎo)致的損失。”

記者調(diào)查 官網(wǎng)注冊(cè) 得填介紹人

上午，記者根據(jù)胡先生提供的信息登錄API公司網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)首頁(yè)默認(rèn)顯示為英語(yǔ)界面，此外還有法語(yǔ)和中文兩種語(yǔ)言供選。

官網(wǎng)內(nèi)容顯示，API公司中文全稱(chēng)為“阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司”，是一家資產(chǎn)管理公司。

記者瀏覽全部頁(yè)面，未發(fā)現(xiàn)任何關(guān)于“黑客攻擊”事件的公告。對(duì)此，參與API投資的網(wǎng)友“香山紅葉”表示，須登錄用戶系統(tǒng)后才能看到。

記者隨后嘗試注冊(cè)時(shí)發(fā)現(xiàn)，除了個(gè)人基本信息、銀行賬戶信息等內(nèi)容外，注冊(cè)時(shí)還要填寫(xiě)“介紹人ID”，少填或錯(cuò)填一項(xiàng)都不能完成注冊(cè)。

自稱(chēng)“被黑” 損失32億美元

記者使用“香山紅葉”的賬號(hào)登錄進(jìn)入API用戶系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)首頁(yè)有一則名為《緊急公告通知2（中文）》的公告，通報(bào)了“公司遭到黑客攻擊”的經(jīng)過(guò)。

這篇公告稱(chēng)，瑞士時(shí)間2015年1月6日，黑客入侵公司交易服務(wù)器，篡改了原本的“止盈止損”和杠桿比率、交易手?jǐn)?shù)等限制并完成了交易，這筆交易金額達(dá)32億美元，而該公司的托管金額僅12億美元，將損失平攤到各個(gè)賬戶后，導(dǎo)致賬面出現(xiàn)了負(fù)值。

記者在“香山紅葉”的手機(jī)交易軟件上看到，這筆導(dǎo)致其資產(chǎn)變?yōu)樨?fù)數(shù)的交易發(fā)生在北京時(shí)間1月7日0點(diǎn)14分，該交易買(mǎi)入420.20手外匯。據(jù)“香山紅葉”介紹，按照交易規(guī)則，一手為1萬(wàn)美元，“我的本金只夠每次交易2.11手，但這次交易杠桿比率自動(dòng)翻了20倍，所以變成420.20手。”

“入金”到賬 仍為負(fù)收益

除了上述通知，該公司在1月15日發(fā)布了一則補(bǔ)償計(jì)劃，稱(chēng)先期會(huì)將各賬戶清零，隨后再進(jìn)行“賬戶信用補(bǔ)償”，并稱(chēng)系統(tǒng)將于19日恢復(fù)交易。

據(jù)多名“投資人”介紹，1月15日17時(shí)左右，他們的賬面開(kāi)始出現(xiàn)變化。有些賬戶被清零，有些賬戶則出現(xiàn)了一筆“入金”。但這筆“入金”抵扣虧損金額后，余額仍舊是負(fù)數(shù)。此外，有“投資人”在事發(fā)前幾天申請(qǐng)取款，至今都沒(méi)有通過(guò)。

“這個(gè)補(bǔ)償方案就是騙人的，只有數(shù)字在系統(tǒng)里滾動(dòng)，根本沒(méi)有真金白銀！”看到補(bǔ)償方案后，“投資人”們感覺(jué)可能被騙了。昨天上午，北京地區(qū)30多名參與API投資的“投資人”共同到北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)報(bào)案。

據(jù)多名“投資人”介紹，API自稱(chēng)由瑞士金融管理局授權(quán)并監(jiān)管，且是瑞士金融中介管理協(xié)會(huì)的成員。

今日凌晨，《法制晚報(bào)》記者采訪了瑞士金融中介管理協(xié)會(huì)，該協(xié)會(huì)工作人員明確表示，API并不是瑞士金融中介管理協(xié)會(huì)的成員，也沒(méi)有出現(xiàn)在瑞士金融管理局授權(quán)的名單里。

隨后，記者嘗試撥打胡先生提供的API公司瑞士日內(nèi)瓦總部電話，但始終未能接通。值得注意的是，電話最后的提示音并非瑞士任何一種官方語(yǔ)言，而是中文。

記者搜索該公司網(wǎng)站所標(biāo)注的總部地址“Rue Du Rhone 14，Geneva，Switzerland”，結(jié)果顯示該地址為工作場(chǎng)所創(chuàng)新解決方案供應(yīng)商雷格斯在日內(nèi)瓦的分部。隨后記者致電該公司分部，工作人員告訴記者，并沒(méi)有一個(gè)名為API的公司在該地址。

入局揭秘

300余名“投資人” 均未與API直接接觸

在報(bào)案現(xiàn)場(chǎng)記者注意到，這些“投資人”彼此多以網(wǎng)名稱(chēng)呼。詳細(xì)詢問(wèn)后記者發(fā)現(xiàn)，多數(shù)“投資人”此前確實(shí)互不相識(shí)，他們基本都是在API投資微信群中認(rèn)識(shí)，或者是在“黑客事件”發(fā)生后加入到維權(quán)群中，才知道了對(duì)方的存在。

據(jù)這些“投資人”介紹，他們都是通過(guò)朋友或親屬介紹加入API投資，且與API之間并沒(méi)有任何合同以及委托書(shū)等書(shū)面協(xié)議。在“香山紅葉”提供的報(bào)案證據(jù)中，只有一張通過(guò)API官網(wǎng)數(shù)據(jù)打印出來(lái)的“deposit details”（存款細(xì)節(jié)）能證明她確實(shí)與API發(fā)生了金錢(qián)上的關(guān)系。

記者采訪了前來(lái)報(bào)案的30多名“投資人”，發(fā)現(xiàn)所有人均沒(méi)有直接將投資款匯給API公司，而是將錢(qián)交給了介紹人或者其指定的賬戶。而在記者隨后加入的API維權(quán)微信群中，300余名維權(quán)者均表示，未曾直接給API公司匯款。

微信群傳遞消息 頂層“上線”身份不明

“投資人”整理的10余個(gè)收款賬戶信息顯示，它們涉及匯豐等國(guó)內(nèi)外多家銀行，且收款賬戶均為個(gè)人賬戶。既然接收匯款的都是個(gè)人賬戶，“投資人”并未與API直接發(fā)生聯(lián)系，API又是如何給“投資人”開(kāi)戶的呢？

對(duì)此，“投資人”魯先生向記者展示了一些微信群聊天內(nèi)容截屏，有的詢問(wèn)開(kāi)戶情況、有的貼上銀行匯款證明、有的是API公司通知，而這些內(nèi)容均涉及一位網(wǎng)名為“董柏滔”的人。魯先生告訴記者，據(jù)他的介紹人稱(chēng)，這個(gè)“董柏滔”就是API員工。

然而無(wú)論魯先生還是他的“上線”，均不知道“董柏滔”的具體身份，也不知道他在API是何職位。在報(bào)案現(xiàn)場(chǎng)，一位中年男士撥通了“董柏滔”的電話，并轉(zhuǎn)達(dá)稱(chēng)其正在外地辦事，正在與公司了解情況。但是記者隨后撥打“董柏滔”的電話時(shí)，不是占線就是長(zhǎng)時(shí)間無(wú)人接聽(tīng)。

鼓勵(lì)發(fā)展客戶 每月有“保底”獎(jiǎng)勵(lì)

“香山紅葉”告訴記者，當(dāng)時(shí)拉她“入局”的朋友稱(chēng)，API投資月收益在5%左右，還有每手4美元以上返傭，投一萬(wàn)美元不到一年就能返回本金。此外，API還有一份獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃，激勵(lì)投資人發(fā)展新客戶。

在“香山紅葉”提供的獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃中，記者看到其中拉來(lái)新客戶的人晉升分為5層，最低為主任，最高是區(qū)域總監(jiān)。從主任開(kāi)始，每月有1000美元的底薪，每月需要完成25萬(wàn)美元的業(yè)績(jī)。比主任高一級(jí)的是副理，每月底薪2000美元，且能拿到團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的1%，但每月需完成75萬(wàn)美元的業(yè)績(jī)。

區(qū)域總監(jiān)的月薪最高，為3萬(wàn)美元，除了能拿團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的3%外，還有全球業(yè)績(jī)可拿。若按照其業(yè)績(jī)要求400萬(wàn)美元計(jì)算，區(qū)域總監(jiān)每月可得15萬(wàn)美元的收入。

不過(guò)記者詢問(wèn)了多名維權(quán)“投資人”，發(fā)現(xiàn)他們均為普通客戶。至于他們能聯(lián)系到的“上線”，也均稱(chēng)與API公司無(wú)關(guān)。

最新進(jìn)展

經(jīng)偵已受理 涉案金額超1.1億元

截至發(fā)稿時(shí)，在多達(dá)305人的API微信維權(quán)群中，共有至少207人的資金仍在API公司，合計(jì)投資額超過(guò)1.1億元人民幣。其中，單人最少投資額在3萬(wàn)元，最多達(dá)到490萬(wàn)元。

據(jù)該公司網(wǎng)站介紹，該公司在大中華地區(qū)開(kāi)戶人數(shù)已超過(guò)八千人。目前，一些在前期報(bào)案的網(wǎng)友已經(jīng)拿到了朝陽(yáng)、豐臺(tái)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)對(duì)此案件的受案回執(zhí)。