多年前券商就開始喊起“轉(zhuǎn)型財富管理”的口號，很多頭部機構(gòu)也率先進行模式創(chuàng)新，并帶動行業(yè)整體進行探索和突圍。但令人遺憾的是，轉(zhuǎn)型許久，很多機構(gòu)依然無法脫離對“傳統(tǒng)傭金模式”的依賴。從賣方思維轉(zhuǎn)變?yōu)橘I方思維，從對客戶交易黏性的依賴轉(zhuǎn)變?yōu)闉榭蛻糇鲑Y產(chǎn)管理的服務升級，實現(xiàn)財富管理轉(zhuǎn)型，券商機構(gòu)依然有不少障礙需要跨過。

華西證券從２０１０年籌劃財富管理業(yè)務以來，整體收入呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。但后續(xù)由于各大券商在財富管理領域跑馬圈地，競爭激烈，導致整體營收逐步放緩。如何借助科技手段打破財富管理業(yè)務發(fā)展的瓶頸，成為華西證券等國內(nèi)券商面臨的首要選擇。

同時，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)和社交平臺的發(fā)展，券商客戶在微信、短視頻等社交平臺停留時間越來越長，流量生態(tài)不斷轉(zhuǎn)移，以社交流量為主的新流量已經(jīng)成為全新趨勢。對券商等金融機構(gòu)來說，營銷人員的主要展業(yè)場景已從線下轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上，拓展業(yè)務營銷渠道，提升業(yè)務人員數(shù)字化營銷服務能力，建立可持續(xù)轉(zhuǎn)化的用戶資產(chǎn)已經(jīng)成為金融行業(yè)共識。

基于此，華西證券與凡泰極客強強聯(lián)合，以科技驅(qū)動創(chuàng)新，為業(yè)務發(fā)展賦能。依托凡泰極客提供的財富管理解決方案，打破了當前華西證券財富管理業(yè)務增長乏力，營銷成本高企，有效轉(zhuǎn)化率低等現(xiàn)狀，實現(xiàn)了華西證券內(nèi)部各業(yè)務條線的線上化、數(shù)據(jù)化、可視化和智能化。

華西證券發(fā)展現(xiàn)狀：痛點諸多　發(fā)展掣肘

產(chǎn)品需求過剩、業(yè)務增長乏力；獲客成本高企、營銷模式單一等一系列問題，成為制約近年來華西證券財富管理業(yè)務增長和發(fā)展的關(guān)鍵問題。

（一）業(yè)務增長乏力，營銷模式單一

華西證券從２０１０年開始籌劃財富管理，整體收入在２０１８年達到了數(shù)千萬。當時內(nèi)部已經(jīng)感到增長乏力，急需新的模式來帶動財富管理業(yè)務的發(fā)展。傳統(tǒng)的發(fā)展模式就是加大投入資本，資本越多賺錢越快，但隨之而來的就是風險越大。但是，科技投入相較之下風險很小，并且有可能在與業(yè)務部門碰撞之后形成新的業(yè)務增長模式。

（二）獲客成本高，有效轉(zhuǎn)化低

目前，財富管理行業(yè)主流的營銷方式為廣撒網(wǎng)，使用傭金抵扣等方法，但是效果缺越來越不理想，網(wǎng)絡導流的有效客戶不會超過１３％，并且獲客成本高達４０００－５０００元。如何降低獲客成本并且提升有效戶轉(zhuǎn)化是急需攻克的問題。

（三）產(chǎn)品需求過剩，研發(fā)成本高企

當前，財富管理行業(yè)產(chǎn)品需求過剩，難以判斷有效需求及無效需求，內(nèi)部科技人員疲于奔命，研發(fā)周期長且業(yè)務試錯成本高，業(yè)務發(fā)展陷入困境；

（四）ＡＰＰ可運營性低，算法推薦不智能

財富管理行業(yè)投顧水平參差，客戶、潛在客戶和一般用戶群中營銷內(nèi)容內(nèi)容難選擇，運營效果難保證。同時，每次運營活動上線均需要ＩＴ部門漫長的配合，ＡＰＰ可運營性低；“投其所好”的營銷投放算法不適合證券業(yè)務，如果持續(xù)給風險偏好較高的用戶推薦高風險高收益率產(chǎn)品，極有可能造成客戶血本無歸，因此需要合理的算法推薦，促進客戶盈利。

凡泰極客開放戰(zhàn)略：建立營銷與服務場景“碎片”集散地

凡泰極客旗下小程序開放平臺——ＦｉｎＣｌｉｐ可幫助金融企業(yè)打造多場景下的營銷服務閉環(huán)，賦能一線員工、投資顧問的線上展業(yè)和營銷獲客。與華西證券的合作中，ＦｉｎＣｌｉｐ小程序開放平臺解決方案的差異化優(yōu)勢主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

優(yōu)勢一：敏捷上線，降本增效

華彩人生ＡＰＰ通過集成凡泰極客研發(fā)的「ＦｉｎＣｌｉｐ　小程序運行時ＳＤＫ」，使得ＡＰＰ各類業(yè)務功能都以小程序形式替代，可以有效幫助應用治理，因為小程序可獨立開發(fā)測試、支持熱更新，與宿主（ＡＰＰ）之間互不干擾，能夠解ＡＰＰ發(fā)版頻率過高等問題，快速響應業(yè)務需求，同時ＦｉｎＣｌｉｐ兼容主流小程序語法標準，可實現(xiàn)一處開發(fā)，多端上架。幫助華彩人生ＡＰＰ開發(fā)團隊從８周的開發(fā)周期變?yōu)椋仓艿拈_發(fā)周期，效率提升４倍。

優(yōu)勢二：社交化營銷與展業(yè)

華彩人生ＡＰＰ通過「ＦｉｎＣｌｉｐ」將業(yè)務功能以小程序的形式進行封裝，如增值產(chǎn)品、資訊中心、商城精選、智能產(chǎn)品等，利于員工將各個小程序投放至外部流量平臺（微信、頭條、百度、抖音等），借助社交平臺去中心化流量分發(fā)原則，通過小程序內(nèi)容觸達全平臺的股民，并通過數(shù)據(jù)埋點，獲取用戶信息，與內(nèi)部數(shù)據(jù)進行匹配并營銷。

優(yōu)勢三：千人千面，精準營銷

為了實現(xiàn)精準營銷，華西證券借助凡泰極客旗下數(shù)字化社交營銷平臺ＦｉｎＫｅｙ，將所有產(chǎn)品和客戶都標簽化，當員工（客戶經(jīng)理／投顧）將小程序分發(fā)給客戶，所有的客戶數(shù)據(jù)及行為數(shù)據(jù)都能夠回流到后臺，然后利用ＦｉｎＣｌｉｐ技術(shù)支持“灰度發(fā)布”的特性，華彩人生運營團隊可以基于客戶標簽分析，然后根據(jù)需求自建灰度方案，并針對用戶的地域、年齡、喜好、用戶行為推送不同的業(yè)務功能，，實現(xiàn)針對定向人群的個性化小程序投放，幫助運營人員精準、及時觸達用戶，實現(xiàn)留存、促活、增長業(yè)務的目的。

華西證券Ｘ凡泰極客：業(yè)務重塑　增長顯著

基于凡泰極客提供的財富管理解決方案，華西證券重塑財富管理業(yè)務生態(tài)及運營模式，已經(jīng)初步擁有了一個過去只有互聯(lián)網(wǎng)巨頭才能擁有的營銷技術(shù)生態(tài)。截止目前，華西證券財富管理付費服務的簽約客戶已經(jīng)超過公司有效客戶總數(shù)的一半，增值產(chǎn)品的營收２０１９年與２０２０年相比，同比增長近２倍．依托凡泰極客搭建的數(shù)字化社交營銷平臺——ＦｉｎＫｅｙ，華西證券投顧觸客數(shù)持續(xù)提升，其中超過半數(shù)為新用戶，客戶有效率超過７０％，客單價同比增長１９０％。

華西證券投顧通過應用數(shù)字化內(nèi)容運營平臺中的一系列功能滿足了各個場景下的客戶服務需求，對獲客、客戶激活和客戶轉(zhuǎn)化都有明顯的提升效果，特別是在增值產(chǎn)品的銷售轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中起到了重要的推動作用。

凡泰極客打造的數(shù)字化社交營銷平臺不僅助力客戶實現(xiàn)科技賦能業(yè)務，改變業(yè)務開展模式、業(yè)務運營模式和業(yè)務創(chuàng)新方式，也更聚焦金融行業(yè)在合規(guī)監(jiān)管方面的特殊行業(yè)訴求。除了與華西證券強強聯(lián)手，凡泰極客也與浦發(fā)銀行、華西證券、東吳證券等行業(yè)機構(gòu)深度合作。未來，凡泰極客將進一步加大生態(tài)合作，持續(xù)為金融行業(yè)賦能。