近年來(lái)，國(guó)家對(duì)央企資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型非常重視，今年3月，國(guó)務(wù)院國(guó)資委發(fā)布《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》，指出世界一流財(cái)務(wù)管理體系的建設(shè)需要強(qiáng)化資金管理，實(shí)現(xiàn)安全高效。
陳麗華表示，對(duì)于不同資金發(fā)展階段的企業(yè)，資金管理的側(cè)重點(diǎn)有所不同，應(yīng)當(dāng)分層推進(jìn)司庫(kù)體系建設(shè)。對(duì)于尚在起步階段的企業(yè)，要著重于建設(shè)可上線運(yùn)行的司庫(kù)信息系統(tǒng)。對(duì)于已有基礎(chǔ)的企業(yè)，應(yīng)進(jìn)一步完善及拓展司庫(kù)管理功能，并逐步將境外資金等金融資源納入司庫(kù)信息系統(tǒng)。對(duì)于建設(shè)較為成熟的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)借助智能化信息技術(shù)深度挖掘企業(yè)的數(shù)據(jù)價(jià)值。
集團(tuán)企業(yè)的司庫(kù)體系建設(shè)過(guò)程一般可以分為資金可見(jiàn)、可控、可優(yōu)化、可預(yù)測(cè)四個(gè)階段。現(xiàn)今企業(yè)的司庫(kù)管理更注重于資金運(yùn)營(yíng)效率、風(fēng)險(xiǎn)防控及資金價(jià)值創(chuàng)造，正逐步邁向資金“可預(yù)測(cè)”階段。
遠(yuǎn)光軟件在實(shí)踐過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，司庫(kù)管理體系架構(gòu)建設(shè)需要通過(guò)對(duì)組織、職能、流程、制度、信息系統(tǒng)等關(guān)鍵要素進(jìn)行合理設(shè)計(jì)及有機(jī)融合，可以分為4個(gè)層面，首先是結(jié)合國(guó)家相關(guān)法規(guī)、企業(yè)資金管理制度以及信息化司庫(kù)管理系統(tǒng)、司庫(kù)業(yè)務(wù)體系所構(gòu)建的支撐體系，以此為基礎(chǔ)支撐集團(tuán)總部、財(cái)務(wù)公司、資金中心三位一體的組織體系，進(jìn)而支撐司庫(kù)管理包括全球賬戶管理、現(xiàn)金池管理、資金計(jì)劃管理、資金結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理、決策支持等關(guān)鍵職能，最終實(shí)現(xiàn)“集團(tuán)管控、業(yè)務(wù)集中、產(chǎn)融一體、業(yè)財(cái)協(xié)同”的建設(shè)目標(biāo)。
同時(shí)，數(shù)字化時(shí)代，企業(yè)財(cái)務(wù)管理正從財(cái)務(wù)組織模式、財(cái)務(wù)隊(duì)伍能力、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展要求、財(cái)務(wù)信息化技術(shù)多個(gè)方面發(fā)生著巨大變革。企業(yè)司庫(kù)管理建設(shè)應(yīng)當(dāng)積極適應(yīng)財(cái)務(wù)管理變革的新需求。
1組織形式轉(zhuǎn)變
遠(yuǎn)光軟件提出三位一體、上下協(xié)同的組織形式。集團(tuán)總部作為核心管控的決策主體，負(fù)責(zé)司庫(kù)體系建設(shè)的頂層設(shè)計(jì)、戰(zhàn)略管控；各成員單位作為業(yè)務(wù)主體，開(kāi)展資金日常業(yè)務(wù)，執(zhí)行集團(tuán)總部下達(dá)的管控目標(biāo)；財(cái)務(wù)公司（商業(yè)銀行）、境外財(cái)資公司，共同履行司庫(kù)輔助管理職能，承接司庫(kù)日常工作與具體操作。形成“統(tǒng)分結(jié)合、分合自如”的司庫(kù)管理模式，以支持集權(quán)有度、分權(quán)有序的企業(yè)管理，實(shí)現(xiàn)組織賦能。
2財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)變
通過(guò)運(yùn)用數(shù)字技術(shù)減少大量財(cái)務(wù)操作層面工作，財(cái)務(wù)人員核心重點(diǎn)將轉(zhuǎn)移至戰(zhàn)略層與分析層，將資金被動(dòng)管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)管理、超前管理，實(shí)現(xiàn)金融資源的可視、可控和增值。
3戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
企業(yè)資金管理從傳統(tǒng)的資金管理職能向?qū)I(yè)化、統(tǒng)籌管控風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)值創(chuàng)造的方向深入優(yōu)化。企業(yè)司庫(kù)價(jià)值應(yīng)實(shí)現(xiàn)“資源配置中心、價(jià)值創(chuàng)造中心、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心、數(shù)據(jù)資產(chǎn)中心” 四個(gè)核心價(jià)值合一。
遠(yuǎn)光全球司庫(kù)管理系統(tǒng)依托底層技術(shù)支撐平臺(tái)遠(yuǎn)光九天智能一體化云平臺(tái)，及中臺(tái)層（業(yè)務(wù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)、技術(shù)中臺(tái)），構(gòu)建16類(lèi)司庫(kù)核心業(yè)務(wù)應(yīng)用，以支撐企業(yè)資金決策、管控資金風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造資金價(jià)值。
在資金安全管控方面
遠(yuǎn)光全球司庫(kù)管理系統(tǒng)從風(fēng)險(xiǎn)管控、安全巡檢、技術(shù)保障三個(gè)方面構(gòu)筑了集團(tuán)資金三維安全防線。
在數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)方面
遠(yuǎn)光司庫(kù)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用大數(shù)據(jù)算法、機(jī)器學(xué)習(xí)等數(shù)字化信息技術(shù)，輔助經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)測(cè)算，以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)司庫(kù)業(yè)務(wù)在線處理，實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)反映，輔助資金調(diào)配和管理決策。
在決策智能化方面
遠(yuǎn)光軟件首先構(gòu)建了各類(lèi)預(yù)測(cè)模型融入至資金各個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中，助力資金預(yù)測(cè)更準(zhǔn)確。其次結(jié)合軟硬件機(jī)器人，通過(guò)采用遠(yuǎn)光資金風(fēng)險(xiǎn)智能體檢、資金安全衛(wèi)士等智能硬件，使資金風(fēng)險(xiǎn)管控更全面。第三，在業(yè)務(wù)場(chǎng)景中通過(guò)智慧支付策略、資金日計(jì)劃綜合分析等智能化管理手段，使得資金決策更科學(xué)。
在生態(tài)建設(shè)方面
企業(yè)司庫(kù)管理需要構(gòu)建業(yè)務(wù)側(cè)、財(cái)務(wù)側(cè)、客戶、供應(yīng)商、銀行和集團(tuán)各單位相互連通、信息充分共享的資金管理生態(tài)圈，對(duì)內(nèi)覆蓋集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部單位，促進(jìn)業(yè)財(cái)深度融合，對(duì)外一方面聯(lián)通金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)，構(gòu)建賬戶生態(tài)群，一方面圍繞上下游供應(yīng)商的管理，借助基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)供需的精準(zhǔn)對(duì)接，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游合作共贏。
遠(yuǎn)光軟件在司庫(kù)管理信息化建設(shè)領(lǐng)域已有20多年的經(jīng)驗(yàn)積累，服務(wù)過(guò)諸多集團(tuán)企業(yè)，陳麗華在會(huì)上對(duì)此進(jìn)行了案例分享。
案例一：某電力集團(tuán)司庫(kù)管理體系
某電力集團(tuán)司庫(kù)管理體系由“1233”管理架構(gòu)、“全方位、實(shí)時(shí)性、可視化”數(shù)字平臺(tái)、“三位一體”組織保障（總部、內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)單位）等共同構(gòu)成，在公司電網(wǎng)、產(chǎn)業(yè)、金融、國(guó)際四大板塊全部會(huì)計(jì)主體部署應(yīng)用，為資金業(yè)務(wù)操作、安全在線監(jiān)控和信息共享提供堅(jiān)強(qiáng)系統(tǒng)支撐，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)資金管理數(shù)字化、智能化，促進(jìn)存量資金高效運(yùn)作、流量資金精益管理、增量資金集中管控，進(jìn)一步提升了資金管理效率、效益和安全水平，以高質(zhì)量發(fā)展助力構(gòu)建新型電力系統(tǒng)，全力服務(wù)“雙碳”目標(biāo)。
案例二：某能源集團(tuán)司庫(kù)管理系統(tǒng)
某能源集團(tuán)司庫(kù)管理系統(tǒng)是打造集團(tuán)公司“一體兩翼”財(cái)務(wù)集中管理的重要手段，是一體化集中管控系統(tǒng)的重要組成部分。系統(tǒng)覆蓋全部會(huì)計(jì)主體，銜接集團(tuán)公司ERP、報(bào)賬系統(tǒng)、法務(wù)系統(tǒng)等應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司資金業(yè)務(wù)的全流程在線處理，進(jìn)一步夯實(shí)資金管理基礎(chǔ)、提高安全防控手段，著力提升集團(tuán)公司資金管理的集約化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化、信息化、智慧化水平。集團(tuán)通過(guò)資金計(jì)劃緊密銜接業(yè)務(wù)，以收定支，減少沉淀資金；通過(guò)融資、票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理，資金運(yùn)作更加高效，保障資金安全，提高資金使用效率和效益,做到資金管控更集中、資金計(jì)劃更準(zhǔn)確、資金周轉(zhuǎn)更高效、資金支付更安全，實(shí)現(xiàn)資金存量“看得清”、資金流量“管得住”、資金管理“控得嚴(yán)”、資金運(yùn)作“轉(zhuǎn)得快”。
案例三：某家電集團(tuán)全球司庫(kù)管理系統(tǒng)
某家電集團(tuán)全球司庫(kù)管理系統(tǒng)（GTMS）以全球視野設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)藍(lán)圖，梳理了七大領(lǐng)域、近900個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景；以遠(yuǎn)光軟件“九天智能一體化云平臺(tái)”為底座，通過(guò)“平臺(tái)+產(chǎn)品化”的建設(shè)模式，按照微服務(wù)和中臺(tái)架構(gòu)，構(gòu)建“六池一平臺(tái)”（即賬戶池、現(xiàn)金池、融資池、收款池、支付池、票據(jù)池和會(huì)計(jì)平臺(tái)）。平臺(tái)全面覆蓋1800多家成員單位的資金業(yè)務(wù)，與前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)充分融合，每日支付結(jié)算自動(dòng)化率高達(dá)96%，每筆業(yè)務(wù)首尾雙控進(jìn)行全方位安全檢查，實(shí)現(xiàn)全球司庫(kù)管理的自動(dòng)化、智能化、生態(tài)交互和持續(xù)迭代，為資金安全、高效和價(jià)值創(chuàng)造保駕護(hù)航。
案例四：某綜合性集團(tuán)司庫(kù)管理系統(tǒng)
某綜合性集團(tuán)從2021年4月與遠(yuǎn)光軟件攜手共建司庫(kù)管理系統(tǒng)，以高效運(yùn)營(yíng)、資金賦能業(yè)務(wù)、價(jià)值提升為司庫(kù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型目標(biāo)。考慮到集團(tuán)業(yè)態(tài)復(fù)雜，系統(tǒng)被設(shè)計(jì)成更適用于復(fù)雜型的業(yè)務(wù)和場(chǎng)景支撐，同時(shí)融合應(yīng)用新技術(shù)，可實(shí)現(xiàn)收款、付款、自動(dòng)對(duì)賬、資金預(yù)警等業(yè)務(wù)的自動(dòng)化、智能化處理。司庫(kù)系統(tǒng)充分對(duì)接前端各模塊業(yè)務(wù)群和財(cái)務(wù)系統(tǒng)群，有效推動(dòng)了資金業(yè)務(wù)與前端業(yè)務(wù)的深度融合，在數(shù)據(jù)治理上也更為注重規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)化，在應(yīng)用部署上統(tǒng)一部署，全業(yè)務(wù)覆蓋，從多個(gè)方面著手建設(shè)好司庫(kù)管理系統(tǒng)。
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