在全球鉆石銷(xiāo)售增長(zhǎng)乏力的背景下，區(qū)塊鏈“黑科技”有望為行業(yè)帶來(lái)生機(jī)。

11月14日，香港科技園培育的初創(chuàng)公司智信鏈金融科技在香港推出首個(gè)應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)及交易所系統(tǒng)的鉆石實(shí)物交易平臺(tái)EverCarat。

該平臺(tái)利用區(qū)塊鏈技術(shù)，全面追蹤鉆石來(lái)源地、認(rèn)證資料、成交倉(cāng)儲(chǔ)紀(jì)錄、交易流向等信息，并支持各種交易記賬及核實(shí)交易，內(nèi)容難以篡改。買(mǎi)賣(mài)雙方可以隨時(shí)隨地在手機(jī)上便捷安全地交易實(shí)物鉆石。

“全球裸鉆市場(chǎng)的成交規(guī)模每年達(dá)到250億美元，而包括香港在內(nèi)的大中華地區(qū)是全球第二大的鉆石市場(chǎng)，需求占比達(dá)到16%，僅次于美國(guó)。全球70%的鉆石切割商都在香港設(shè)有辦公室，來(lái)滿(mǎn)足大中華以及整個(gè)亞太區(qū)的市場(chǎng)需求，因此香港具有發(fā)展鉆石交易市場(chǎng)的先天優(yōu)勢(shì)。”智信鏈金融科技有限公司創(chuàng)始人兼行政總裁鄧達(dá)志表示。

同時(shí)，相比亞洲其他地區(qū)，香港稅制簡(jiǎn)單，并無(wú)任何銷(xiāo)售稅，投資者在交易鉆石中亦不需要繳納任何稅費(fèi)。“過(guò)去三周，我們已經(jīng)有兩批投資者通過(guò)EverCarat平臺(tái)投資鉆石，交易金額達(dá)到數(shù)百萬(wàn)港元。這些投資者大部分具有較高的教育水平，是高資產(chǎn)凈值人群，他們希望投資一些高收藏價(jià)值、低波動(dòng)性的資產(chǎn)。”鄧達(dá)志向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者透露。

香港科技園公司投資主管黃賢敏表示：“香港作為國(guó)際主要的金融中心之一，擁有發(fā)展成為全球鉆石交易樞紐的潛力。EverCarat平臺(tái)的勝利可以將鉆石這類(lèi)流動(dòng)性不強(qiáng)的產(chǎn)品變?yōu)樾碌馁Y產(chǎn)類(lèi)別，這是一個(gè)良好的開(kāi)端?？萍紙@在公司發(fā)展的過(guò)程中幫助他們介紹了不同的戰(zhàn)略合作伙伴、財(cái)務(wù)投資者。”

提高鉆石價(jià)格透明度

一直以來(lái)，鉆石行業(yè)在外界看來(lái)蒙著一層神秘的面紗，普羅大眾接觸到的鉆石大都是擺在櫥窗里光芒四射、價(jià)格高昂的奢侈品。

“過(guò)去以來(lái)鉆石的價(jià)格一直缺乏透明度，而且消費(fèi)者在轉(zhuǎn)售鉆石的過(guò)程中亦往往遇到流動(dòng)性的問(wèn)題，交給拍賣(mài)行則要支付高額的手續(xù)費(fèi)，我們希望借助區(qū)塊鏈技術(shù)的電子交易平臺(tái)，可以將鉆石變?yōu)槿琰S金等其他商品一樣的有市場(chǎng)流動(dòng)性的資產(chǎn)類(lèi)別。”鄧達(dá)志坦言。

智信鏈金融科技首席技術(shù)官賴(lài)德清表示，EverCarat平臺(tái)前臺(tái)采取交易所的模式，投資者可以在平臺(tái)上及時(shí)獲得市場(chǎng)報(bào)價(jià)并進(jìn)行下單，而后臺(tái)則使用了區(qū)塊鏈的分散式帳簿記錄技術(shù)(DLT)，包括供應(yīng)商、認(rèn)證機(jī)構(gòu)、倉(cāng)庫(kù)在內(nèi)的各個(gè)環(huán)節(jié)建立了一個(gè)私有區(qū)塊鏈，使用了R3的底層技術(shù)，將供應(yīng)鏈透明化，投資者可以追蹤由供應(yīng)商、驗(yàn)證、保險(xiǎn)庫(kù)托管到交付的整個(gè)過(guò)程。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，該平臺(tái)將成為供應(yīng)商與投資者之間的平臺(tái)，省去諸多的中間環(huán)節(jié)，從而可以節(jié)省大量的成本。鄧達(dá)志透露：“目前鉆石零售價(jià)格相比批發(fā)價(jià)大約有250%的差價(jià)，而一些知名品牌的差價(jià)則可以達(dá)到400%左右，主要由于中間涉及眾多的銷(xiāo)售、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)。”

以該平臺(tái)上2顆重量為2.1卡，顏色為F、凈度為VS2的鉆石為例，目前的售價(jià)約為12萬(wàn)港元。為了提供標(biāo)準(zhǔn)化的投資產(chǎn)品，該平臺(tái)僅提供已獲得GIA雙重認(rèn)證及即時(shí)封裝的投資級(jí)別鉆石，即前五位顏色及凈度的鉆石。所有鉆石皆由認(rèn)可供應(yīng)商提供，包括全球最大鉆石生產(chǎn)商戴比爾斯(De Beers)的看貨商(Sightholder)。

區(qū)塊鏈或?qū)⒏淖冦@石行業(yè)

事實(shí)上，黃金與鉆石行業(yè)一直是區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)域的前沿陣地。業(yè)內(nèi)人士指出，黃金與鉆石擁有十分復(fù)雜的生態(tài)系統(tǒng)，行業(yè)對(duì)于供應(yīng)鏈有著高度依賴(lài)性，而貨物在到達(dá)目的地之前，往往需要輾轉(zhuǎn)經(jīng)過(guò)數(shù)十個(gè)地理位置。區(qū)塊鏈技術(shù)能夠追蹤從礦山到零售商的每個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中的價(jià)值資產(chǎn)，從而避免安全問(wèn)題或者出現(xiàn)紕漏。

“區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用在鉆石行業(yè)已經(jīng)是行業(yè)的大勢(shì)所趨，一些全球主要的鉆石礦商已經(jīng)開(kāi)始陸續(xù)加入?yún)^(qū)塊鏈的平臺(tái)，這讓整個(gè)行業(yè)變得更加透明，創(chuàng)新的技術(shù)勢(shì)將推動(dòng)整個(gè)行業(yè)發(fā)生變革。”香港印度鉆石商會(huì)始創(chuàng)會(huì)員Zulu Ghevriya向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示。

同時(shí)，他表示，相比目前市場(chǎng)上其他的應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)的鉆石平臺(tái)，EverCarat主要面向個(gè)人投資者，“投資者可以在這個(gè)平臺(tái)上直接以最優(yōu)惠的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)鉆石，而無(wú)須經(jīng)過(guò)任何中間環(huán)節(jié)。未來(lái)這個(gè)平臺(tái)還可以推出其他的稀有寶石，如粉鉆、黃鉆等。”

今年5月，專(zhuān)門(mén)從事鉆石勘探、采集與零售的鉆石行業(yè)巨頭De Beers集團(tuán)利用區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)了對(duì)100顆高價(jià)值鉆石從礦山到零售商的全程追蹤。同時(shí)De Beers宣布推出名為T(mén)racr的區(qū)塊鏈平臺(tái)試點(diǎn)計(jì)劃，并向整個(gè)鉆石行業(yè)開(kāi)放。

據(jù)悉，目前已有五家主要的鉆石廠商包括：Diacore、Diarough、KGK Group、Rosy Blue NV以及Venus Jewel先后加入該平臺(tái)。世界上最大的鉆石開(kāi)采商，俄羅斯的阿爾羅薩(Alrosa)公司亦于10月底正式加入了Tracr平臺(tái)。

Tracr的試點(diǎn)計(jì)劃通過(guò)為鉆石記錄關(guān)鍵屬性和流動(dòng)狀態(tài)來(lái)創(chuàng)建數(shù)字證書(shū)，相關(guān)數(shù)據(jù)以不可篡改的方式存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈上，允許買(mǎi)家驗(yàn)證他們購(gòu)買(mǎi)的鉆石是否天然、是否為“血鉆(在交戰(zhàn)區(qū)開(kāi)采并被非法交易的未切割鉆石)。

在巔峰時(shí)期，戴比爾斯公司一度經(jīng)營(yíng)著全球19個(gè)鉆石礦，控制著全球超過(guò)80%的鉆石生產(chǎn)。然而，這場(chǎng)盛宴可能正在已逐漸進(jìn)入尾聲。公司最新公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，在截至9月10日的今年第7個(gè)銷(xiāo)售周期內(nèi)，其全球鉆石原胚銷(xiāo)售額比上一周期減少5.5%，較去年同期的5.07億美元下降0.4%。這是自2016年公布相關(guān)銷(xiāo)售數(shù)據(jù)以來(lái)表現(xiàn)最差的一個(gè)周期。戴比爾斯最近宣布將低品質(zhì)鉆石原石的價(jià)格大幅減價(jià)10%。

事實(shí)上，近年來(lái)，全球鉆石行業(yè)面臨來(lái)自人工鉆石的競(jìng)爭(zhēng)，電商平臺(tái)的崛起亦不斷蠶食線(xiàn)下傳統(tǒng)零售渠道的市場(chǎng)份額，鉆石行業(yè)的供應(yīng)鏈透明度不斷提升，因此鉆石巨頭們?cè)噲D控制供應(yīng)來(lái)操控市場(chǎng)價(jià)格也變得愈發(fā)困難，市場(chǎng)份額也在不斷萎縮。

此外，今年10月19日，倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)(the London Bullion Market Association，簡(jiǎn)稱(chēng)LBMA)亦正式宣布利用區(qū)塊鏈技術(shù)幫助推動(dòng)行業(yè)現(xiàn)代化與提高透明度的計(jì)劃