北京市人民檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部主任姜淑珍介紹，從2017年北京市檢察機關辦理的金融犯罪案件反映出的特點來看，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重。近年來，假借P2P名義搭建自融平臺，通過發(fā)布虛假債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來愈大。

姜淑珍介紹，經(jīng)過對金融犯罪案件的系統(tǒng)梳理，發(fā)現(xiàn)金融創(chuàng)新迅速發(fā)展，但金融法律規(guī)范對金融新業(yè)態(tài)如互聯(lián)網(wǎng)金融等規(guī)制相對滯后，未對部分互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務性質(zhì)和金融風險進行充分的提示。

比如P2P行業(yè)就曾因規(guī)范缺失出現(xiàn)無序發(fā)展的情況。又如，近期出現(xiàn)諸如“華強幣”“五行幣”等以虛擬貨幣為噱頭的違法犯罪活動，央行等七部委于2017年9月4日聯(lián)合發(fā)布了《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，及時提醒公眾警惕代幣發(fā)行融資和交易風險隱患。“但是，代幣的含義如何，具體以非法發(fā)行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等哪一種違法行為予以規(guī)制，尚缺乏執(zhí)法規(guī)范。”姜淑珍說。

此外，除互聯(lián)網(wǎng)金融外，亦有其他高風險資本運作模式缺乏法規(guī)規(guī)范，或者已有的規(guī)范性文件效力位階低，尚未形成行政法、刑法的完善銜接體系。“因此，行政監(jiān)管在部分領域感覺缺乏明確法律授權。”姜淑珍說，“如地方金融局(辦)在開展相關行業(yè)檢查活動時無執(zhí)法權，影響行政監(jiān)管成效。同時，也不便于被規(guī)范對象對自我行為性質(zhì)的準確判斷。”

對此，北京檢方建議完善金融監(jiān)管法律制度，明確行政監(jiān)管權責，完善行政執(zhí)法和刑事司法的銜接，形成打擊金融違法犯罪的打擊合力。此外，加強金融監(jiān)管、司法機關的協(xié)作互動，形成涵蓋金融監(jiān)管機關和公、檢、法等刑事司法機關的全方位互動風險防治格局。