近日,全球首個基于區(qū)塊鏈技術(shù)的貿(mào)易交易完成,通過區(qū)塊鏈技術(shù),傳統(tǒng)需要耗時7至10日的交易處理流程被縮短至僅不足4個小時。
區(qū)塊鏈技術(shù)不僅僅可以被用于貿(mào)易結(jié)算,還可用于金融交易,摩根大通早就盯上了這一技術(shù)。“區(qū)塊鏈有著巨大的潛力。我們正積極地著眼于利用區(qū)塊鏈技術(shù),并使客戶從中受益。我們不僅自己嘗試,也通過第三方參與這個領(lǐng)域,我們還投資了一些在這個領(lǐng)域擁有豐富知識以及創(chuàng)意的區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)業(yè)公司。”摩根大通亞太區(qū)主席兼首席執(zhí)行官歐冠昇(Nicolas Aguzin)在接受21世紀經(jīng)濟報道獨家專訪時表示。
今年二月份,區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司Digital Asset Holdings宣布已從13家投行處募集到逾5000萬美元的資金,這其中就包括了摩根大通。
歐冠昇表示,摩根大通在全球雇傭了4萬人的團隊來研發(fā)包括網(wǎng)絡(luò)安全、金融科技和大數(shù)據(jù)等在內(nèi)的技術(shù),去年對此投入了90億美元。
去年投入90億美元搞研發(fā)
《21世紀》:可以介紹一下摩根大通在金融科技及其他科技領(lǐng)域的最新發(fā)展嗎?
歐冠昇:科技對我們來說非常重要。從很多角度來說,摩根大通是一家科技公司。我們的科技團隊在全球雇傭了4萬人,去年對此投入了90億美元。公司十分關(guān)注創(chuàng)新的金融科技、新興技術(shù),及其在業(yè)務(wù)升級和轉(zhuǎn)型方面帶來的價值。很顯然,區(qū)塊鏈有著巨大的潛力。我們正積極著眼于利用區(qū)塊鏈技術(shù),并使客戶從中受益。我們不僅自己嘗試,也通過第三方參與這個領(lǐng)域,我們還投資了一些在這個領(lǐng)域內(nèi)擁有豐富知識以及創(chuàng)意的技術(shù)創(chuàng)業(yè)公司。
對我們來說,另一個重要的領(lǐng)域是大數(shù)據(jù)。從銀行的角度來看,大數(shù)據(jù)不僅可以在客戶行為、競爭格局以及內(nèi)部流程等方面提供有價值的信息,在幫助我們更好地滿足客戶需求上也十分重要。如果使用正確,數(shù)據(jù)分析將幫助我們推動發(fā)展戰(zhàn)略,并指導(dǎo)我們在最需要的領(lǐng)域進行投入。
我們對網(wǎng)絡(luò)安全極為重視,并投入了大量資源。我們正不斷強化保護自己業(yè)務(wù)的能力并為客戶在保護他們的業(yè)務(wù)方面提供指導(dǎo),這是至關(guān)重要的。
在過去一年半時間里,金融科技領(lǐng)域的另外一個趨勢是對機器人技術(shù)的利用。“機器人自動化”是一項可以預(yù)測某些結(jié)果、為客戶提供新的解決方案、排除人為錯誤的技術(shù)。這一技術(shù)正在銀行服務(wù)中的交易業(yè)務(wù)領(lǐng)域受到熱議。下一階段的機器人自動化有望納入機器人利用機器學(xué)習(xí)以及人工智能替代人工操作交易,從而進一步消除人工錯誤帶來的風(fēng)險。
《21世紀》:摩根資產(chǎn)管理(上海)有限公司是首家獲批在上海自貿(mào)區(qū)成立的外商獨資資產(chǎn)管理公司??梢跃唧w介紹一下該公司嗎?
歐冠昇:中國正在開發(fā)工具和系統(tǒng),來鼓勵國際公司更加自由地進行投資并參與運營。允許建立金融機構(gòu)的獨資公司,將進一步加快中國金融市場的發(fā)展。摩根大通將繼續(xù)在中國和我們的合資公司合作伙伴緊密合作,他們是非常好的合作伙伴,我們從他們那里學(xué)到了很多。但更重要的是,中國的金融系統(tǒng)正在持續(xù)發(fā)展。
各國需進一步開放經(jīng)濟
《21世紀》:你對于近期全球各大類資產(chǎn)的表現(xiàn)有怎樣的看法?許多市場觀察人士認為全球央行能發(fā)揮的作用已經(jīng)有限了,你認同嗎?
歐冠昇:現(xiàn)在全球各地的大量流動性都對回報造成了一些壓力。目前,無論是高收益的資產(chǎn)還是高評級投資級資產(chǎn),各種資產(chǎn)的收益都在下降。日本和歐洲一些國家正在實行負利率。我們目前并不知道此次長時間量化寬松帶來的影響,因為全球性的量化寬松是以前從來沒有進行過的試驗。這個特殊時期或?qū)⒊掷m(xù)一段時間。
在亞洲,我們看到日本不斷加碼貨幣刺激政策,但其對提高通脹或者促進經(jīng)濟增長的效果十分有限。所以,我同意這個觀點,即全球的貨幣寬松政策并沒有達到所設(shè)想的效果,各國政府繼續(xù)加碼寬松的能力受到了挑戰(zhàn),他們需要思考還有什么樣的機制可以激活經(jīng)濟增長。
最好的行動可能是進一步開放經(jīng)濟,允許更多國家間的貿(mào)易往來并推動科技進步。這些重要領(lǐng)域可以幫助推動全球經(jīng)濟發(fā)展,雖然鑒于經(jīng)濟調(diào)整中可能帶來更高的國內(nèi)失業(yè)率,有些國家的政府目前可能會比較謹慎地采取行動。
《21世紀》:中資跨境并購在最近幾年屢創(chuàng)新高,你對此有怎么樣的看法?
歐冠昇:截至今年八月,中國企業(yè)海外并購的交易金額已經(jīng)達到了1200億美元,而去年全年是1000億美元。以前的并購活動多集中在傳統(tǒng)行業(yè),比如油氣、農(nóng)業(yè)、自然資源,現(xiàn)在的中國企業(yè)跨境并購越來越多地瞄準科技以及全球知名的品牌,比如騰訊收購Supercell,中國化工收購先正達和倍耐力,都是這方面的案例。這些投資使中國可以充分利用來自全球的專業(yè)知識和技術(shù)以及國內(nèi)的廣闊市場,我們看到了很多的協(xié)同效應(yīng)。
《21世紀》:美國大選對中資跨境并購有何影響?
歐冠昇:美國大選無疑將產(chǎn)生影響,主要是對時機的影響,一些投資者和商業(yè)領(lǐng)袖將會在大選結(jié)果出爐之后再作出決定。另外,我認為在以歐洲和美國為并購目的地之間的差距會縮小。
盡管對美國的并購較前幾年上升了不少,實際上,很多投資者也在關(guān)注歐洲。如果歐洲內(nèi)部出現(xiàn)明顯的分裂,這個趨勢將會受到影響,因為投資者擔(dān)心不同的監(jiān)管機制會帶來運營環(huán)境中效率的降低。但隨著英鎊走弱,現(xiàn)在很多中國公司都在關(guān)注英國的機會,因為他們看到了很多優(yōu)秀的跨國企業(yè)的估值有所下降。