利用大數(shù)據(jù)破洗錢案將成真。據(jù)悉，來自螞蟻金服反洗錢中心的科學(xué)家們，已經(jīng)在利用大數(shù)據(jù)工具去分析犯罪分子洗錢的蛛絲馬跡，包括網(wǎng)絡(luò)賭博、地下錢莊、貪污受賄，甚至是恐怖融資等，然后提交給警方。

螞蟻金服反洗錢團(tuán)隊(duì)利用大數(shù)據(jù)打擊地下錢莊以及網(wǎng)絡(luò)賭博都非常成熟。僅今年上半年，螞蟻金服反洗錢團(tuán)隊(duì)就向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送各種洗錢可疑交易報(bào)告300多份，其中多份已移送公安機(jī)關(guān)。

國(guó)際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)顯示，全球GDP 總量超過70萬億美金，而每年全球非法洗錢的金額占到全球GDP總量的2-5%。螞蟻金服反洗錢中心資深總監(jiān)李小杰說，反洗錢人員首先需要在海量網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中清洗出跟反洗錢有關(guān)的數(shù)據(jù)，建立數(shù)據(jù)集市。通過分析黑樣本以及線下反洗錢積累的經(jīng)驗(yàn)，研究人員歸納出各種洗錢相關(guān)上位犯罪的可疑特征，建立起數(shù)據(jù)模型。一旦賬戶情形和這些數(shù)據(jù)模型匹配，依靠大數(shù)據(jù)建立起來的智能反洗錢系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)預(yù)警，認(rèn)為賬戶存在可疑交易。再由人工做進(jìn)一步分析，確認(rèn)可疑后提交給反洗錢部門或是公安機(jī)關(guān)。

下一步螞蟻金服將利用大數(shù)據(jù)對(duì)毒品、黑社會(huì)、恐怖活動(dòng)、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等7大類洗錢上位犯罪，全部建立起智能監(jiān)控模型。