天弘基金攜手阿里打造的“余額寶”的規(guī)模暴漲軌跡,不僅讓天弘基金躋身公募規(guī)模前三榜單中,也讓基金公司見證了互聯(lián)網(wǎng)金融的力量。從寶寶類產品到淘寶、京東、微信等各種電商平臺基金店鋪,再到如今大數(shù)據(jù)基金,公募基金在互聯(lián)網(wǎng)金融領域一路跑馬圈地,挖掘大數(shù)據(jù)的投資價值或許是公募押注的“下一個余額寶”。
據(jù)《華夏時報》記者統(tǒng)計,包括廣發(fā)、南方、博時、大成基金在內的10家基金公司已經發(fā)行或正在開發(fā)大數(shù)據(jù)基金,廣發(fā)基金也已經在現(xiàn)有百發(fā)100指數(shù)基金基礎上推出量化系列基金,而在互聯(lián)網(wǎng)金融勢頭較緩的大成基金更是在今年下半年全力沖刺,一舉推出兩只大數(shù)據(jù)指數(shù)基金,分別是與360金融和雪球合作推出。
按照大成基金首席戰(zhàn)略官溫智敏給本報記者的描述,互聯(lián)網(wǎng)金融分為三個層次,其一是工具模式,即把互聯(lián)網(wǎng)當做一個渠道、一個工具,利用它大規(guī)模低成本、不用網(wǎng)點的方式,銷售產品、連接客戶;其二是平臺模式,通過打造一個平臺進行資源整合;其三就是價值型的,最革命性的還是能夠有普世價值的,真正能反映互聯(lián)網(wǎng)這種最根本精神的就是比特幣。
暗戰(zhàn)大數(shù)據(jù)基金
近期,大數(shù)據(jù)基金可謂炙手可熱,而互聯(lián)網(wǎng)巨頭百度、阿里、騰訊、新浪、360、同花順、銀聯(lián)等也紛紛在大數(shù)據(jù)投資領域卡位。
中證指數(shù)有限公司宣布,于2015年8月24日正式發(fā)布首批基于銀聯(lián)旗下大數(shù)據(jù)平臺開發(fā)的策略指數(shù),分別是:中證銀聯(lián)智惠大數(shù)據(jù)100指數(shù)、中證銀聯(lián)智策大數(shù)據(jù)100指數(shù)與中證銀聯(lián)智策消費大數(shù)據(jù)指數(shù),這三條指數(shù)分別由博時、中歐與鵬華三家基金管理公司定制開發(fā),這意味著公募基金已經進入基于銀聯(lián)大數(shù)據(jù)平臺的投資挖掘。
而雪球網(wǎng)近日也與大成基金、博時基金及天弘基金開啟合作,為博時基金打造的中證雪球智選大數(shù)據(jù)100指數(shù)、為大成基金定制的中證雪球社交投資精選大數(shù)據(jù)指數(shù)(下稱雪球精選)及為天弘基金量身開發(fā)的中證雪球領先組合100指數(shù)將在9月15日正式發(fā)布。
“基于雪球精選指數(shù)開發(fā)的基金大概在11月左右會發(fā)行成立。”大成基金經理張鐘玉接受記者采訪時表示。
記者根據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),目前已有廣發(fā)、南方、博時、大成、嘉實、天弘、中歐、鵬華、泰達宏利、東方證券資管等10家基金公司押注大數(shù)據(jù)基金,廣發(fā)牽手百度開發(fā)百度100指數(shù)系列基金,南方基金攜手新浪財經、博時聯(lián)合螞蟻金服、嘉實基金挖掘騰訊自選股數(shù)據(jù)、泰達宏利掘金同花順數(shù)據(jù),從最開始的搜索引擎數(shù)據(jù),到專業(yè)的財經網(wǎng)站,再到如今與投資相關性更強的騰訊自選股、同花順、雪球網(wǎng),公募基金在大數(shù)據(jù)領域的耕耘漸入深水區(qū)。
而從產品方面來看,除了完全被動模擬大數(shù)據(jù)指數(shù)的指數(shù)基金,大數(shù)據(jù)投資也逐漸進入主動管理狀態(tài),廣發(fā)基金最近獲批發(fā)行的廣發(fā)100策略精選就是主動量化型大數(shù)據(jù)基金,而東方證券資管攜手京東平臺數(shù)據(jù)研發(fā)的東方紅京東大數(shù)據(jù)是一只混合型基金,而從證監(jiān)會公布的最新基金募集進程表上獲悉,嘉實基金上報的騰訊自選股大數(shù)據(jù)策略股票型、泰達宏利上報的同花順大數(shù)據(jù)量化優(yōu)選靈活配置混合型等都是主動管理型基金。
記者從一家大型基金公司量化投資部高管處了解到,公募基金未來對大數(shù)據(jù)領域的挖掘會進入更加細分的領域,大數(shù)據(jù)基金也將更加多樣化,他所在的公司就準備推出系列大數(shù)據(jù)量化基金,針對不同市場板塊選股,而目前大數(shù)據(jù)指數(shù)基金大多是全A股范圍選股,后續(xù)將針對創(chuàng)業(yè)板、滬深300、中證800等細分范圍選股,還有大數(shù)據(jù)專戶基金也已經推出。
換句話說,公募在互聯(lián)網(wǎng)金融這塊的探索已經從“賣”到“投資股票”的跨越,寶寶類產品、淘寶店鋪等都是公募借助互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)渠道的便利,即是“賣”,而大數(shù)據(jù)基金則表明公募基金已經深入互聯(lián)網(wǎng)平臺探索大數(shù)據(jù)的價值,根據(jù)大數(shù)據(jù)的量和語義選擇投資標的。
大成基金奮力直追
在互聯(lián)網(wǎng)金融這塊的耕耘,相對于其他公募巨頭來說,作為老十家之一的大成基金的行動是相對滯緩的,但局勢卻在2015年8月發(fā)生逆轉。
8月10日,由大成基金、奇虎360和中證指數(shù)公司聯(lián)合推出的中證360互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)100指數(shù)上市,這也是國內第一只互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)大數(shù)據(jù)指數(shù),而這更是奇虎360在今年初組建360金融后在互聯(lián)網(wǎng)金融領域打響的第一槍。
8月20日,中證指數(shù)公司宣布,為大成基金和雪球特別定制的雪球精選指數(shù)將在今年9月15日正式發(fā)布,為業(yè)內首只社交投資指數(shù)。
大成基金突然在互聯(lián)網(wǎng)金融領域嶄露頭角的幕后推手正是2015年年初正式任職大成基金首席戰(zhàn)略官一職的溫智敏。
據(jù)公開信息顯示,溫智敏本科畢業(yè)于中國人民大學,先后獲得喬治·華盛頓大學國際事務碩士學位、哈佛大學法學博士學位。作為美國紐約州的執(zhí)業(yè)律師,在美國主要律師事務所之一的hunton &willians從事企業(yè)融資、并購、項目融資、科技及外商投資等方面的法律咨詢工作,曾參與了菲律賓國家電力公司的私有化項目。隨后到香港,擔任中銀國際投資銀行部副總裁兼金融機構組主管。
從律師到投行,再到公募,這種“大跨界”的經歷也讓外界對大成基金和溫智敏有了更多的好奇與期待。
記者從大成基金了解到,公司在今年4月份組建了互聯(lián)網(wǎng)金融總部,并將互聯(lián)網(wǎng)金融作為戰(zhàn)略發(fā)展方向,由首席戰(zhàn)略官溫智敏先生直接分管。
“從組建到現(xiàn)在,我們互聯(lián)網(wǎng)金融團隊規(guī)模已經增長至20-30人左右,未來將會再多配置一些IT型人才。”溫智敏接受記者采訪時表示。
而在溫智敏的戰(zhàn)略規(guī)劃里面,大成基金還將陸續(xù)推出五六只各具特色的大數(shù)據(jù)投資產品,進一步奠定其大數(shù)據(jù)投資行業(yè)的領先地位,其終極目標是將互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能結合起來,打造出具有革命性的普世價值的價值模式。
“在互聯(lián)網(wǎng)金融的第一個層次上,也就是工具性方面,這塊我們是要急起直追, 第二塊就是所謂的平臺性,在它的龐大的用戶群和一個閉環(huán)性的商業(yè)模式的基礎上嫁接金融的產品和服務,然后做出互聯(lián)網(wǎng)金融,這塊我們團隊已經在向這個方向努力發(fā)展。”溫智敏坦言,“ 第三個是價值性的,最革命性的還是能夠有普世價值的,雖然具體形式還沒想到什么,但是我一直跟我的團隊講,我們的目標是做到第三個層次。目前我們大成團隊正在互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+人工智能這個模式上探索,這個模式也是我認為有可能具有價值型特性的一種模式。”