案發(fā)地點:廣東省廣州市案發(fā)緣由:廣州市事主林某到轄區(qū)派出所報案,稱小額貸款被騙15萬元

連日來,廣東警方聯(lián)手境內外警方破獲的“5·13”特大跨國跨境電信詐騙案,在境內外引起巨大的轟動。在一舉搗毀24個詐騙窩點、抓獲174名犯罪嫌疑人后,有統(tǒng)計顯示,廣東省冒充公檢法部門進行電信詐騙犯罪案件數(shù)由每天70余起驟降至每天不足10起,甚至連續(xù)多天零發(fā)案。

據(jù)警方披露,該團伙以貸款、冒充司法機關等詐騙方式,通過電話騙取受害人信任后套取其個人資料、銀行賬號密碼等,詐騙金額僅廣東就高達1.2億。

《法制日報》記者今天接觸到了一線的偵查人員,了解到了案件偵破背后的故事。

擬貸80萬元反被騙15萬元

“5·13”專案的起源來自于廣州市一起小額貸款被詐騙15萬元的案件。5月13日,廣州市事主林某到轄區(qū)派出所報案,稱其前段時間通過報紙看到盛業(yè)投資小額貸款廣告,即按廣告上的電話與對方聯(lián)系,事主通過傳真“貸款申請表”方式與對方簽訂了貸款80萬元人民幣的協(xié)議,但對方要求事主開辦一個銀行卡、開通手機銀行,并撥打一個類似電話銀行的語音電話輸入其身份證號、新開銀行卡號和密碼。事主操作后,對方稱銀行放貸前要審核事主銀行卡是否有相應資金的流水記錄,提示事主只要存一筆錢到銀行卡再取出就可以。當日事主將15萬元人民幣存入,幾分鐘后,其賬戶內的15萬元人民幣已被人從手機銀行轉走。

經(jīng)過公安機關偵查,發(fā)現(xiàn)該案件與中山市戴某被詐騙500萬元案、陽江市戴某被詐騙1106萬元案等一批電信詐騙案件均為“5·13”專案詐騙團伙所為。

專案組經(jīng)過半年多的艱苦偵查,發(fā)現(xiàn)了一個龐大的跨國跨境電信詐騙團伙。該團伙以臺灣人元某為首,在大陸和臺灣分設指揮機構,編制網(wǎng)絡,多方分點,瘋狂對境內外民眾實施電信詐騙犯罪,涉及境內24個省份和臺灣地區(qū)及菲律賓、泰國、越南、印尼等國,僅廣東省案件涉及的金額就高達1.2億余元。

9月18日,根據(jù)指揮部的統(tǒng)一指揮,廣東警方會同福建、臺灣地區(qū)以及泰國警方,同時出動警力1500多名,在境內外涉案地迅速準確搗毀詐騙電話,轉賬洗錢、開卡取款,運營詐騙網(wǎng)絡平臺等犯罪窩點24個,其中臺灣摧毀5個,泰國警方摧毀2個,一舉抓獲包括主要犯罪嫌疑人在內的團伙成員174名,查獲汽車、電腦、手機、電話、銀行卡一大批。

設立四大分支機構實施詐騙

據(jù)介紹,該詐騙集團總部設在臺灣,運用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡傳真平臺和非法電信運營商線路進行詐騙。該團伙設立了詐騙電話機房、開卡團伙、轉賬水房、車手團伙等四大分支機構。

偵查民警告訴記者,電話機房是專門撥打或接聽電話的犯罪窩點,每個“機房”按照角色分工為一、二、三線人員,本案查明的電話機房涉及廣東、福建、臺灣及越南、菲律賓、印尼、泰國等國家和地區(qū)；開卡團伙負責在大陸開辦、收購銀聯(lián)卡并寄往臺灣或境外。記者在戰(zhàn)果展示區(qū)看到,僅查獲的銀行卡就有600余張,而專案組還獲取了該開卡組收到的近2000個卡號和1000份原始開卡資料；“水”為“財”,“轉賬水房”是按照廣東人的語言習慣命名的,是詐騙成功后負責網(wǎng)銀轉賬的窩點,分布在福建、臺灣的幾個“水房”已經(jīng)被搗毀；而車手團伙專門負責取款,主要在福建和臺灣地區(qū)活動。

記者了解到,警方通過抽取涉案網(wǎng)絡傳真平臺今年以來的部分數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)該平臺有大量的“貸款申請表”、“人民檢察院傳票”、“人民檢察院強制性資產(chǎn)凍結執(zhí)行書”等6類假冒銀行或司法機關的電子傳真文檔,有1455個臺灣和菲律賓IP曾經(jīng)登錄涉案網(wǎng)絡傳真平臺向事主傳送此類文件,其中大陸事主電話達1160個,涉及21個省市。

在韶關市搗毀的電話機房里抓獲的32名犯罪嫌疑人中,女性占了24位。“詐騙團伙一般招攬女性進行電話對話詐騙,讓人減少戒心。而每個窩點的主要負責人則大多是臺灣人。”

此外,犯罪嫌疑人的“功課”做得很足,注重詐騙時候的細節(jié)。東莞的偵查民警告訴記者,東莞警方在搗毀專門針對韓國人進行詐騙的窩點時,繳獲了電話錄音裝置。“‘叮咚’一聲后,是一段韓語。錄音內容是模擬韓國銀行大堂的聲音作為詐騙時的背景音。像冒充司法機關的窩點還有模擬公安局指揮中心的背景音呢!”該民警說。

網(wǎng)絡技術漏洞加大偵破難度

記者了解到,該團伙成員有著很強的銀行和電信業(yè)務知識,使得案件偵破難度升級。韶關市公安局副局長劉國強告訴記者:“這幫人反偵查能力強,作案手段非常專業(yè),受害人在境外馬來西亞,對公安機關迅速掌握銀行卡和有關的話務線索難度極大。同時,作案過程不直接接觸,導致取證難,犯罪嫌疑人通過電腦、手機、電話就可實施犯罪,案件的發(fā)生地、結果地、實施地均不在統(tǒng)一轄區(qū),電信詐騙案沒有傳統(tǒng)意義的犯罪現(xiàn)場,給公安機關提取線索的只有一堆數(shù)據(jù),導致取證難、審訊難,窩點多、人員少,導致抓捕難。”

“通信管理局最近幾年也在配合公安部門偵破這一類案件。”廣東省通信管理局副局長蔡立志表示,這些不法分子非常精通電信網(wǎng)絡,主要利用了兩個網(wǎng)絡上的技術漏洞:改號軟件和跨境電話。

“改號軟件對實施詐騙有很大的欺騙性,想改成什么號碼都可以的,我本人也被詐騙過,也是深受其害。”蔡立志說,“另外,由于境內的電信主叫管理是非常規(guī)范的,但各國技術發(fā)展和規(guī)范不同,有些國家不像國內嚴格。對于國外不規(guī)范號碼的攔截,我們從技術手段上來說是可以做得到的,但不能一概而論,那樣會傷及無辜,所以不法分子通常青睞使用境外號碼。”