近年來，區(qū)塊鏈技術(shù)受到了人們的狂熱追捧，虛擬貨幣成為不少人投資的對象。在這波“炒幣”熱潮中，一些虛擬貨幣交易“黑平臺(tái)”應(yīng)運(yùn)而生，“殺豬盤”、“割韭菜騙局”等套路屢見不鮮。目前，我國有關(guān)管理部門正在嚴(yán)厲打擊整治虛擬貨幣非法交易等行為，虛擬貨幣交易領(lǐng)域的整治工作基本完成，已轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

案情回顧

案例一

“我一直覺得我在交易的時(shí)候有人在后面看我，我買漲了，馬上就跌，我買跌了，馬上就漲。”家住杭州的李先生（化名）遭遇了虛擬貨幣平臺(tái)騙局。

2019年3月，李先生接到某交易所“歐陽”的來電，雖然知道這是推銷電話，但想到自己手頭有些閑錢，聽說虛擬貨幣前景很不錯(cuò)，便和“歐陽”聊了起來，隨后李先生下載了“歐陽”發(fā)來的網(wǎng)址并注冊了賬戶。

第一天，李先生根據(jù)平臺(tái)“老師”的建議進(jìn)行操作賺了4萬元。之后輸多贏少，三五天時(shí)間，在平臺(tái)充值的20萬人民幣就只剩3000元不到了。抱著回本的心態(tài)，李先生不僅抵押了房子，還向親朋好友借了不少外債。共計(jì)100多萬人民幣，全部血本無歸。

案例二

去年3月，王先生（化名）接到一通陌生電話，對方自稱“火幣網(wǎng)”的客服，邀請其添加微信參與投資。隨后王先生被拉入一個(gè)微信群，通過群里“老師”介紹知道了一個(gè)名為“百慕大”的虛擬貨幣投資平臺(tái)。

根據(jù)“老師”的“指導(dǎo)”，他下載了“百慕大”APP，并從“火幣”平臺(tái)內(nèi)轉(zhuǎn)賬2萬USDT至“百慕大”平臺(tái)用于虛擬貨幣的投資理財(cái)，總價(jià)14萬余元人民幣。

但轉(zhuǎn)完錢之后，王先生便發(fā)現(xiàn)自己被踢出了群并被拉黑。

案例三

去年10月，市民劉先生（化名）在微信朋友圈看到朋友發(fā)的關(guān)于虛擬貨幣投資的內(nèi)容，很是心動(dòng)，便聯(lián)系了對方。對方發(fā)給他了一個(gè)二維碼，劉先生根據(jù)對方提供的教程，掃碼下載完成安裝，發(fā)現(xiàn)是一款號稱全球領(lǐng)先區(qū)塊鏈項(xiàng)目的虛擬貨幣投資平臺(tái)。

根據(jù)提示，劉先生轉(zhuǎn)款20萬元至平臺(tái)賬戶內(nèi)購買平臺(tái)幣，沒想到短短幾個(gè)小時(shí)內(nèi)便盈利了價(jià)值300萬元的平臺(tái)幣。在申請?zhí)岈F(xiàn)時(shí)卻被告知需繳納30萬稅金，交完錢后再次被告知因備注錯(cuò)誤，還需重新繳納，最后劉先生連續(xù)繳納多筆稅費(fèi)之后還是無法提現(xiàn)，共計(jì)被騙60萬余元。

案情解析

以上幾位被騙的受害者無外乎幾種情況：一是受害者在網(wǎng)絡(luò)搜索比特幣、虛擬貨幣等關(guān)鍵詞的時(shí)候，無意中在推廣界面留下個(gè)人手機(jī)號；二是騙子通過微信、QQ、陌陌、抖音、Soul等社交平臺(tái)，發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)?shù)奶摷傩畔ⅲ芎φ呖吹桨l(fā)布的內(nèi)容有巨大盈利空間，從而上當(dāng)受騙；三是在其他生活類App上結(jié)識騙子，通過其花言巧語上當(dāng)受騙。

無一例外，騙子都是從套近乎開始，編造假象讓受害者看到虛擬貨幣巨大的“投資價(jià)值”。謊稱小白就能操作、零基礎(chǔ)上手、有內(nèi)幕消息、有網(wǎng)站漏洞。跟著“老師”做，只漲不會(huì)跌。

較為典型的手法就是，銷售人員把受害者拉進(jìn)虛擬貨幣投資群，群里老師、學(xué)生都是“托兒”。然后在群里發(fā)布某學(xué)員通過平臺(tái)賺了多少，當(dāng)受害者蠢蠢欲動(dòng)之后就開始投資。首先讓受害者先嘗到一點(diǎn)甜頭，老師就隨意喊單，導(dǎo)致客戶迅速虧損、爆倉。再利用人投機(jī)、翻本的心理弱點(diǎn)，誘導(dǎo)其繼續(xù)加倉，致使受害者血本無歸。

如果受害者幡然醒悟，不跟著“老師”做而是自行操作，騙子就手動(dòng)平倉，以“數(shù)據(jù)修復(fù)”、“黑客攻擊”等手段控制交易，不讓投資者獲利。

也有騙子讓受害者下載一個(gè)假鏈接或者假App，謊稱是理財(cái)神器。人們出于好奇會(huì)點(diǎn)擊查看，但其實(shí)暗藏風(fēng)險(xiǎn)。

更有甚者，騙子會(huì)以各種投資名義讓受害人先到正規(guī)交易平臺(tái)用現(xiàn)金購買虛擬貨幣，再誘騙對方將已經(jīng)購買的虛擬貨幣轉(zhuǎn)移到騙子指定的虛假平臺(tái)或者地址。但實(shí)際上，在客戶被銷售人員“忽悠”投資之后，資金就流入了犯罪分子的個(gè)人賬戶，客戶看到的平臺(tái)賬面上的金額和盈虧浮動(dòng)不過是數(shù)字而已。

其實(shí)這類平臺(tái)并不是真實(shí)的虛擬貨幣交易平臺(tái)，而是犯罪份子在未取得國家主管部門批準(zhǔn)設(shè)立建立交易平臺(tái)的情況下，搭建了虛假的交易平臺(tái)。

安全提醒

“區(qū)塊鏈”概念催生了新的技術(shù)，不法分子通過“區(qū)塊鏈”的噱頭衍生出許多新型的虛擬貨幣詐騙套路。那么，大眾該如何快速識破此類騙局呢？

太原市反詐騙中心聯(lián)合知帆科技提醒：廣大投資者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，不參與虛擬貨幣交易和炒作等活動(dòng)，謹(jǐn)防遭遇財(cái)產(chǎn)和權(quán)益受損。第一，要謹(jǐn)慎辨別交易所客服的身份；第二，天上不會(huì)掉餡餅，沒有“穩(wěn)賺不賠”的投資理財(cái)，掌握內(nèi)幕消息、老師帶盤操作都是騙人的；第三，要理性看待“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等概念，要時(shí)時(shí)刻刻保持高度警惕，樹立正確的投資觀念，切勿輕信上當(dāng)。

具體來說，首先不要輕易嘗試自身不了解的投資項(xiàng)目。所謂的“講師”全靠“話術(shù)”就能騙倒民眾，可見大眾對虛擬貨幣依然認(rèn)識不足，對“炒幣”的理解還停留在“暴利”、“新式投資”的層面上。對其底層的技術(shù)邏輯、商業(yè)陷阱、產(chǎn)品規(guī)律缺乏全面認(rèn)識，讓不法分子趁虛而入。如果通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)認(rèn)識的“客服”“平臺(tái)員工”“投資顧問”“老師”等身份的人員，一定要保持高度警惕。在投資前，可進(jìn)行項(xiàng)目盡調(diào)、多方求證，避免血本無歸！

其次是平臺(tái)和項(xiàng)目的安全性，不要受高利潤的誘惑。從資本的角度看，“高回報(bào)”基本都伴隨著“高風(fēng)險(xiǎn)”，這是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的規(guī)律。就連銀行等成熟的金融機(jī)構(gòu)尚且要遵循此類邏輯，更何況是一種新興的金融項(xiàng)目。通過“穩(wěn)賺不賠”來吸引“投資人”入局投錢，實(shí)則把投資款放入自己錢包的犯罪案件數(shù)不勝數(shù)。投資理財(cái)?shù)姆绞胶颓牢寤ò碎T，但最重要的還是平臺(tái)的安全性。同時(shí)在投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候也要考慮自身的承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，切忌一味追求高收益。

再次，網(wǎng)絡(luò)交友一定要提高警惕，不要被陌生人的花言巧語迷惑。“有內(nèi)幕、穩(wěn)賺不賠”的背后可能存在較大騙局，不要向陌生人提供個(gè)人身份證號、銀行卡號、密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息。不掃描陌生人給的“二維碼”，不輕易點(diǎn)擊來歷不明的網(wǎng)頁鏈接。如果不慎陷入騙局，盡量搜集證據(jù)，報(bào)警處理。

最后，一般黑平臺(tái)運(yùn)營的時(shí)間不長，賺幾筆就跑。如果平臺(tái)是以維護(hù)、檢修為借口凍結(jié)投資人資金，不斷的拖延投資人時(shí)間，致使資金嚴(yán)重虧損、無法提出資金且平臺(tái)失聯(lián)，一般就是“黑平臺(tái)”跑路的前兆。

從監(jiān)管層面來看，我國對虛擬貨幣發(fā)行、融資、交易、炒作的行為一直是嚴(yán)禁的態(tài)度。值得大家注意的是，虛擬貨幣交易所不是國家正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，虛擬貨幣也不是貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)發(fā)行，其并不具備貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位。因此，該類交易和投資并不受法律保護(hù)。

知帆科技安全團(tuán)隊(duì)一直致力于研究虛擬貨幣新型詐騙手法和模式，北京知帆科技有限公司成立于2017年，是國內(nèi)最早專注于區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)分析的安全公司之一，也是最早提供虛擬貨幣追蹤服務(wù)的專業(yè)公司，利用核心技術(shù)能力對區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)進(jìn)行分析挖掘，幫助公安等監(jiān)管機(jī)構(gòu)解決涉虛擬貨幣相關(guān)案件查證難題，知帆科技已與全國數(shù)百家公安機(jī)關(guān)建立合作、多次為警方提供技術(shù)支撐服務(wù)。