我有個(gè)朋友從事銀行數(shù)據(jù)科學(xué)工作，對(duì)大數(shù)據(jù)隱私比較敏感。
銀行輔助進(jìn)行黃賭毒排查工作。
以黃為例，聊聊大數(shù)據(jù)如何用最基本的信息和最簡(jiǎn)單的手段，找出LSP和不法分子。
每個(gè)銀行都有一張最基本的用戶(hù)收支明細(xì)表，記錄每個(gè)用戶(hù)的每一筆收支記錄。
如【時(shí)間】2021年7月5日8點(diǎn)15分，【持卡人】Jack在【商家】永和豆?jié){早餐店花【金額】5.5元買(mǎi)了一杯豆?jié){、一根油條和一個(gè)荷包蛋。
這份數(shù)據(jù)可以用來(lái)解讀非常多的信息。
如何掃黃？
第一步，找出那些晚上11點(diǎn)至凌晨3點(diǎn)仍有活躍交易的賬戶(hù)；
第二步，如果這些金額也符合金額特征如"398元"、"498元"等，那就把這筆交易標(biāo)記為可能涉黃；
這里需要特別指出的是為什么不用商家名稱(chēng)，因?yàn)橛行└泓S色的按摩會(huì)所非常狡猾，很少有使用直接商戶(hù)名的（如"紅浪漫按摩養(yǎng)生會(huì)所"的收款名稱(chēng)可能搖身一變成了"永久便利店"）;
第三步，假設(shè)一個(gè)商家1個(gè)月有1萬(wàn)筆交易，且70%的交易都符合上述特征。那么大概率這個(gè)商家就是涉黃的。
銀行會(huì)把這批名單輸送到公安，至于公安下一步怎么做那就不知道了。
一個(gè)特別搞笑的事情是4月份月度排查的時(shí)候，名單里居然出現(xiàn)了一家"榆林市解放路空氣凈化器"的商家，我們覺(jué)得不可思議，是不是數(shù)據(jù)搞錯(cuò)了。
再次核實(shí)后確認(rèn)，這個(gè)商家4月份共有989筆交易，有304筆交易是398元，483筆交易是698元，而且交易發(fā)生的時(shí)間都是在凌晨。
后來(lái)同事們笑稱(chēng)，這哪里是空氣凈化器，明明是前列腺凈化器。
回到滴滴，滴滴掌握的是用戶(hù)出行數(shù)據(jù)。
何為用戶(hù)出行數(shù)據(jù)？從數(shù)據(jù)庫(kù)的角度，至少可以拆解成三張表。
1.用戶(hù)出行記錄表，Linda早上8:00從科苑路打車(chē)到科技園；
2.底層LBS表。精確到經(jīng)緯度的位置映射，如北京動(dòng)物園，116.344765，39.941026;
3.地理名詞標(biāo)簽表。如科技園西南門(mén)-高檔寫(xiě)字樓；紅浪漫KTV-休閑娛樂(lè)；湊湊火鍋（大悅城店）-餐飲火鍋。
這三張表可以用來(lái)干什么壞事兒？我腦補(bǔ)如下：
1.用戶(hù)隱私角度。
還是搞黃色，拿搞黃色的為例，近半年內(nèi)去過(guò)5次以上休閑娛樂(lè)場(chǎng)所的標(biāo)記為可能搞黃色；
當(dāng)然了，滴滴不拿搞黃色盈利，推送貸款才是主要用途。
這里從風(fēng)控角度可以衍生非常多的標(biāo)簽；如經(jīng)常往返機(jī)場(chǎng)，說(shuō)明你是有一定消費(fèi)能力的差旅人士；半年前就注冊(cè)了但是一直沒(méi)用，最近開(kāi)始使用打車(chē)軟件并且去了好幾趟趟家居城。
那么你極有可能被推送貸款。
因?yàn)槟氵€得起且有貸款需求。
2.國(guó)家安全角度。
2.1暗殺大人物。
北京大院住了很多大人物，當(dāng)然這些住所很隱蔽，就算你是FBI，也不能挨個(gè)排查。因?yàn)楣ぷ髁看蟆?/div>
如果有了滴滴大數(shù)據(jù)，就可以用排除法了。
首先這些大人物大院子不可能有人經(jīng)常坐滴滴，人員活動(dòng)受到限制。搞清楚打車(chē)熱力圖就可以極大減少排除工作量。然后展開(kāi)暗殺行動(dòng)。
2.2策反小人物。
從差旅人士里面找策反對(duì)象。
比如祿口機(jī)場(chǎng)-南京核工業(yè)集團(tuán)、中川國(guó)際機(jī)場(chǎng)-蘭州核工業(yè)基地。
有人會(huì)問(wèn)了，這么級(jí)別的人物還需要打車(chē)？派奔馳接送不就完了么？
有一類(lèi)群體是管理咨詢(xún)顧問(wèn)。他們經(jīng)常出入各個(gè)國(guó)企，自己打車(chē)…十四五戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目接觸到保密材料綽綽有余。
大數(shù)據(jù)時(shí)代，每個(gè)人都在裸奔。
怎么把褲子穿好？幾個(gè)tips送給大家
1.笛卡爾集支付。3張銀行卡、3種支付方式（微信 支付寶 銀聯(lián)），比如今天用微信建行卡吃飯，明天用支付寶招行卡網(wǎng)購(gòu)。
當(dāng)然，現(xiàn)金最安全。
2.不使用真實(shí)地址。如想打車(chē)去紅浪漫ktv，那最好是定位終點(diǎn)為附近100米的雞公煲或者肯德基。
3.不作惡。人在做，天在看，數(shù)在記。
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