雖然加密貨幣交易所和常規(guī)錢包系統(tǒng)通常使用私鑰(以及其他此類安全協(xié)議)來保護(hù)個(gè)人的財(cái)產(chǎn)，但這些字母數(shù)字短語可能很難記住，而且有可能被對這類事情有足夠了解的個(gè)人竊取(或入侵)。在這方面，托管平臺(tái)有助于消除投資者的任何擔(dān)憂，因?yàn)樗鼈兪菍ｉT為防止錢包被盜、私人鑰匙放錯(cuò)地方等導(dǎo)致儲(chǔ)蓄損失而設(shè)計(jì)的。
加密貨幣保管獲得廣泛關(guān)注的另一個(gè)原因是他們的合規(guī)設(shè)計(jì)。美國現(xiàn)行規(guī)定要求資產(chǎn)顧問公司將客戶加密資產(chǎn)交由授權(quán)托管機(jī)構(gòu)保管。
根據(jù)美國證券交易委員會(huì)的規(guī)定，根據(jù)《多德-弗蘭克法案》(Dodd-Frank Act)，擁有價(jià)值15萬美元或以上客戶資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)投資者必須將其持有的資產(chǎn)置于“合格托管人”的控制之下。
SEC在上述監(jiān)管框架下列出的實(shí)體包括:
•銀行。
•儲(chǔ)蓄協(xié)會(huì)。
•注冊經(jīng)紀(jì)自營商。
•期貨商傭金。
•合規(guī)的外國金融機(jī)構(gòu)。
目前，只有極少數(shù)傳統(tǒng)金融實(shí)體向客戶提供與托管有關(guān)的服務(wù)。
韓國金融研究所的崔主任說:“即使是傳統(tǒng)金融部門，都需要托管市場的建立。加密貨幣比傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)更大，加密資產(chǎn)托管市場將成為一個(gè)快速增長的市場。”
新加坡加密期權(quán)交易平臺(tái)Sparrow首席執(zhí)行官Kenneth Yeo指出:
全球市場的不確定性(貿(mào)易戰(zhàn)和政治動(dòng)蕩)導(dǎo)致加密技術(shù)越來越成為一個(gè)安全港。越來越多的加密公司開始意識(shí)到加密世界的巨大潛力和目前的市場缺口。加密巨頭正為贏得華爾街而做出重大轉(zhuǎn)變。”
Yeo還認(rèn)為，隨著數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)的不斷成熟，可以與傳統(tǒng)金融市場相媲美的更為復(fù)雜的產(chǎn)品將大量涌入市場，比如衍生品。此外，由于比特幣的吸引力似乎在全球范圍內(nèi)迅速增長，主流世界不再對這一資產(chǎn)類別一無所知，而是希望將觸角伸向這一相對未開發(fā)的領(lǐng)域。
在加密世界的蠻荒地區(qū)——安全漏洞和黑客攻擊相當(dāng)常見，僅在2018年上半年，就有超過11億美元的加密資產(chǎn)因盜竊和欺詐而丟失。在過去12個(gè)月，考慮到投資機(jī)構(gòu)每周購買價(jià)值超過2億至4億美元的加密資產(chǎn)，對加密資產(chǎn)托管解決方案的需求增加是相當(dāng)自然的。而托管機(jī)構(gòu)能夠向傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)提供貨幣安全感和長期穩(wěn)定感。
Yeo補(bǔ)充說:
“我們正在見證機(jī)構(gòu)投資者對受監(jiān)管的托管解決方案的巨大需求和興趣，托管解決方案等服務(wù)越來越受歡迎。除了托管，收益率和風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品在該領(lǐng)域受到高度追捧。”
根據(jù)紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon)發(fā)布的一份研究報(bào)告，對以加密貨幣為中心的托管解決方案的需求目前處于歷史最高水平。因?yàn)樵S多分析師認(rèn)為，此類產(chǎn)品將有助于彌合機(jī)構(gòu)投資市場與數(shù)字產(chǎn)業(yè)之間目前存在的差距。
據(jù)報(bào)道，相當(dāng)多的銀行一直在測試和推出自己的托管平臺(tái)。例如,瑞士銀行Vontobel最近推出了數(shù)字資產(chǎn)庫,為其客戶提供超過100家銀行和財(cái)富管理公司——主要是利用銀行現(xiàn)有的基礎(chǔ)設(shè)施和監(jiān)管環(huán)境，給客戶提供關(guān)于購買,保管和使用該機(jī)構(gòu)的數(shù)字資產(chǎn)的工具。
同樣，德國證券交易所斯圖加特、道富銀行、富達(dá)也在向客戶提供類似的服務(wù)。由于對“加密資產(chǎn)安全保管”一詞在整個(gè)歐洲的含義沒有統(tǒng)一的定義，歐洲證券和市場管理局已要求該區(qū)域內(nèi)的若干國家建立一個(gè)框架，使這個(gè)問題更加明確。
Coinbase最近進(jìn)軍機(jī)構(gòu)級托管解決方案市場，表明了該公司主導(dǎo)這一快速增長領(lǐng)域的決心。此外，這家首屈一指的加密貨幣交易所最近宣布了幾宗與投資管理和金融牌照等領(lǐng)域相關(guān)的收購，由此顯示出該交易所正轉(zhuǎn)向并專注于機(jī)構(gòu)市場。
最后但并非最不重要的是，在過去一年左右的時(shí)間里，巴克特(Bakkt)和幣安(Binance)等知名公司陸續(xù)推出新產(chǎn)品，主要與比特幣期貨有關(guān)，也包括了探索利用加密資產(chǎn)，比如Staking,基于加密資產(chǎn)的抵押借款以及對可信交易對手的貸款等等。
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