近日，美國(guó)國(guó)土安全局下設(shè)的移民及海關(guān)執(zhí)法局在為美國(guó)參議院的毒品管制核心小組作證詞時(shí)表示，加密數(shù)字貨幣偶爾會(huì)被用來購(gòu)買類罌粟堿等非法藥品。

據(jù)悉，類罌粟堿等非法藥品的交易通常是借助添加索引的網(wǎng)絡(luò)來采購(gòu)并借助取得執(zhí)照的主流MSB來支付的。而在暗網(wǎng)和其它未添加索引的網(wǎng)站上，此類不法交易往往借助比特幣或門羅幣等加密數(shù)字貨幣完成。

移民及海關(guān)執(zhí)法局在報(bào)告中還提到，實(shí)際上，加密數(shù)字貨幣在不法交易中并不具備實(shí)用性，因?yàn)樗鼈兙哂锌勺匪菪?。尤其值得注意的是，用戶將加密?shù)字貨幣兌換為法定貨幣的傾向?yàn)橘Y金來源的追溯提供了便利。

報(bào)告稱，雖然比特幣等加密數(shù)字貨幣利用假名實(shí)現(xiàn)了匿名性并且便于藏匿資金，但犯罪分子仍然需要進(jìn)行加密數(shù)字貨幣與法定貨幣的雙向兌換。無論他們什么時(shí)候進(jìn)行兌換，交易都存在漏洞。這正是犯罪分子最有可能被執(zhí)法手段和方法識(shí)別的時(shí)刻。

P2P加密數(shù)字貨幣的首要特征就是使用假名、交易順暢且不存在摩擦，所以加密數(shù)字貨幣用起來就像現(xiàn)金一樣。相比之下，以法定貨幣為基礎(chǔ)的貨幣體系對(duì)隱私的保護(hù)較為薄弱，并且交易過程存在較多摩擦，正因?yàn)檫@樣，加密數(shù)字貨幣才有了用武之地。但頗為矛盾的是，當(dāng)用戶將加密數(shù)字貨幣兌換成法定貨幣的時(shí)候，他們的隱私保護(hù)往往會(huì)遭到最嚴(yán)重的威脅。

聯(lián)邦探員認(rèn)為P2P加密數(shù)字貨幣交易本身就是可疑的

對(duì)于加密數(shù)字貨幣的非法應(yīng)用，政府人員主要擔(dān)心的是P2P交易平臺(tái)上的收購(gòu)與拋售。移民及海關(guān)執(zhí)法局在其報(bào)告中提到，除集權(quán)管理的交易平臺(tái)之外的其它交易網(wǎng)站(例如Craigslist)堪稱是進(jìn)行非法交易的完美渠道。

據(jù)悉，那些將加密數(shù)字貨幣用于不法活動(dòng)的個(gè)人往往會(huì)排除已注冊(cè)登記的交易平臺(tái)，以便隱匿他們的真實(shí)身份。他們通常會(huì)尋找不需要提供個(gè)人身份信息的非法網(wǎng)站或未登記的同類網(wǎng)站，從而以P2P交易的方式完成支付行為。P2P交易平臺(tái)在localbitcoins.com或Craigslist等平臺(tái)上刊登廣告，宣傳收購(gòu)或出售加密數(shù)字貨幣的價(jià)位。雖有某些P2P交易平臺(tái)會(huì)依法注冊(cè)和運(yùn)營(yíng)，但大多數(shù)同行無法做到這一點(diǎn)。相反，這些非法的P2P交易平臺(tái)打著加密數(shù)字貨幣的幌子，實(shí)際上卻淪為跨國(guó)洗錢機(jī)構(gòu)。在這些平臺(tái)當(dāng)中，有些會(huì)為用戶提供匿名服務(wù)，并以此牟利。具體來說，他們會(huì)低價(jià)購(gòu)入某些匿名用戶的加密數(shù)字貨幣，然后再高價(jià)售出。

一方面，犯罪分子都會(huì)竭力隱匿自己的交易信息和資金去向，這樣的假設(shè)非常合理;另一方面，其他用戶仍然很看好加密數(shù)字貨幣對(duì)財(cái)務(wù)隱私的保護(hù)，也更傾向于在去中心化程度更高的平臺(tái)上完成交易。不僅如此，去中心化程度較低的服務(wù)機(jī)構(gòu)往往面臨著更高的失竊風(fēng)險(xiǎn)，也更有可能出現(xiàn)服務(wù)中斷等干擾用戶的情況。包括這些原因在內(nèi)的一系列因素都促使遵紀(jì)守法的市民借助P2P交易平臺(tái)獲取加密數(shù)字貨幣。保護(hù)金融隱私與實(shí)現(xiàn)廣泛應(yīng)用間的矛盾

為了最大限度地降低移民及海關(guān)執(zhí)法局在其報(bào)告中提到的隱私泄露的風(fēng)險(xiǎn)，加密數(shù)字貨幣需要融入日常生活并實(shí)現(xiàn)廣泛應(yīng)用，這樣，用戶就不用再將它們兌換成法定貨幣了。然而，匿名性能最為強(qiáng)大的加密數(shù)字貨幣也有可能會(huì)被犯罪分子所利用，因此無法像常規(guī)貨幣一樣實(shí)現(xiàn)廣泛引用。這種矛盾可能導(dǎo)致這些幣種的用戶在未來面臨隱私泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

考慮到這些情況，達(dá)世幣一直在努力為普通消費(fèi)者提供隱私保護(hù)方案，并與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)合作推進(jìn)達(dá)世幣網(wǎng)絡(luò)在反洗錢法和了解接客戶準(zhǔn)則等方面的合規(guī)性，進(jìn)而確保用戶和商家都能在法律框架下使用達(dá)世幣。而這正是達(dá)世幣在實(shí)現(xiàn)大規(guī)模應(yīng)用的道路上邁出的第一步。除此之外，達(dá)世幣支付也在不斷推廣。據(jù)DiscoverDash的統(tǒng)計(jì)，已知的開通達(dá)世幣支付的商家已經(jīng)將近3600家了。