2012年以來，國內(nèi)開始出現(xiàn)打著虛擬貨幣的幌子進行非法集資的案例。2017年，深圳南山警方接舉報，稱深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司以虛擬貨幣“普銀幣”為幌子，存在非法集資犯罪問題。經(jīng)查，該公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺，涉嫌非法吸收公眾資金，并有集資詐騙嫌疑。

據(jù)了解，目前利用區(qū)塊鏈概念非法集資花樣繁多，主要包括宣揚“區(qū)塊鏈就是發(fā)幣圈錢”“區(qū)塊鏈的去中心化能解決所有問題”“可以通過微信交易收幣”，許諾“買幣就能有高收益”，宣稱“有了白皮書就是實際應(yīng)用”，請名人站臺宣傳區(qū)塊鏈項目等。市處非辦工作人員說，從各地警方破獲的多起虛擬貨幣騙局看，案件中所謂的虛擬貨幣都有一個顯著特征：打著創(chuàng)新的幌子，許以用戶高額回報，實則是龐氏騙局。“這類騙局主要是抓住普通投資者不了解虛擬貨幣和區(qū)塊鏈的特點，導(dǎo)致投資者很容易上當(dāng)。”

此外，利用區(qū)塊鏈概念宣稱可發(fā)行“虛擬貨幣”，也成為不法分子開展非法集資和詐騙的手段之一。據(jù)市處非辦工作人員介紹，2017年9月，中國人民銀行等7部委聯(lián)合發(fā)布公告強調(diào)，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動。各銀行機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)，不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。中國人民銀行在有關(guān)風(fēng)險提示中指出，尚未發(fā)行法定“數(shù)字貨幣”，也未授權(quán)任何機構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定“數(shù)字貨幣”。市場上所謂的“數(shù)字貨幣”全都不是法定的，某些機構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”或是推廣央行發(fā)行“數(shù)字貨幣”的行為，均涉嫌詐騙或傳銷。

根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護。

市處非辦提醒廣大市民，面對以虛擬任務(wù)、虛擬貨幣、消費返利、養(yǎng)老服務(wù)、慈善互助等名義以及以“一帶一路”“軍民融合”“物聯(lián)網(wǎng)”“區(qū)塊鏈”等當(dāng)下熱點概念進行炒作的集資行為，應(yīng)當(dāng)樹立“天上不會掉餡餅”“高收益必然伴隨高風(fēng)險”“參與非法集資，自己承擔(dān)損失”等風(fēng)險理念，自覺抵制非法集資行為。