我們認(rèn)為，現(xiàn)有法律環(huán)境下，區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)的紅線是刑法第225條非法經(jīng)營罪，也就是業(yè)內(nèi)聞之色變的“坊間口袋罪“。

1非法經(jīng)營，可能犯罪哦

擾亂市場經(jīng)濟秩序，是刑法中的一章(含89個法條)，非法經(jīng)營罪就是其中之一。

違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪：

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;

(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)時，特別是在跨境支付領(lǐng)域，金融機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)化的過程中，要特別注意本款規(guī)定，不要觸及紅線)

(四)其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。(這里的其他，確實比較微妙，在實務(wù)中限定為違反國家對經(jīng)濟秩序的管理，而非地方法規(guī)等。)

2入罪門檻，需看清

正是由于刑法第225條有第4款“其他”的描述，很多朋友比較擔(dān)心，怕被劃入犯罪圈不能自拔。

根據(jù)2010年5月最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第79條，從事其他非法經(jīng)營活動，具有下列情形的構(gòu)成犯罪：

1.個人非法經(jīng)營數(shù)額在5萬元以上，或者違法所得數(shù)額在1萬元以上的;

2.單位非法經(jīng)營數(shù)額在50萬元以上，或者違法所得數(shù)額在10萬元以上的;

3.雖然沒有達到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因同種非法經(jīng)營行為受過2次以上行政處罰，又進行同種非法經(jīng)營行為的;

4.其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

數(shù)額和情節(jié)，是我國刑法的一大特點。對比日本刑法，并沒有數(shù)額和情節(jié)的限定標(biāo)準(zhǔn)，所以，1日元的損失也是損失，也可能構(gòu)成犯罪(請腦補日本國民的嚴(yán)謹(jǐn)與其法律熏陶不無影響);而我國采取了較高的入罪門檻，也是為了將犯罪圈劃的小一點，給市場更多空間。

然而，隨著經(jīng)濟發(fā)展，5萬、50萬甚至100萬，在高科技犯罪、金融犯罪中屬于“毛毛雨”，在犯罪案件區(qū)分度上，數(shù)額和情節(jié)并沒有帶來應(yīng)有的高效。

3跨國支付，涉匯交易要當(dāng)心

非法經(jīng)營外匯，也是非法經(jīng)營罪規(guī)則范圍內(nèi)的事情：

1.在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，數(shù)額在20萬美金以上的，或者違法所得數(shù)額在5萬元以上的;

......

3. 居間介紹騙購?fù)鈪R，數(shù)額在100萬美元以上或者違法所得數(shù)額在10萬元以上的。

也就是說，在持牌機構(gòu)之外，進行本幣與外國法幣的兌換，達到一定金額構(gòu)成非法經(jīng)營罪。這里可能有讀者會有疑問，如果創(chuàng)業(yè)項目是代幣與外國法幣的兌換，那么中國法律還能定行為人的罪嗎?我們法律通常是看行為實質(zhì)，代幣實際上也有價值，很多情況下就是投資人拿著本幣在交易所或者中間商處買到的，用這樣的代幣換取外國法幣，照樣會造成我國財富外流至海外的情況，因此，我們認(rèn)為，類似行為被認(rèn)定為非法經(jīng)營的可能性較大。

4是否有破解之道?

非法經(jīng)營罪，顧名思義，是法律對市場主體“非法經(jīng)營行為”的一種否定性評價。那么，如果把“經(jīng)營行為”從本國內(nèi)移除，是否還構(gòu)成刑法第225條值得商榷。

我們先談一個誤區(qū)，把CIT的國籍改成外籍并不能減弱整個項目，甚至本人的刑事責(zé)任，對于外國人在中國境內(nèi)犯罪的行為，中國法律從來都敢于“亮劍”。

如果整個經(jīng)營團隊，尤其是實際控制人、COO等在境內(nèi)直接運營“灰色區(qū)塊鏈”項目，甚至挑戰(zhàn)法律進行ICO，那么，在有投資人到公安機關(guān)舉報的情形下，很容易引發(fā)刑事法律風(fēng)險。有時候，即便沒有投資人去舉報，根據(jù)非法經(jīng)營罪的特點，該罪名也沒有法律上認(rèn)可的自然人“被害人”，因此，監(jiān)管機關(guān)和監(jiān)督媒體等可能會成為引發(fā)項目涉刑的關(guān)鍵。

單獨留取IT技術(shù)人員在境內(nèi)從事某些實驗室研究項目，在不違反我國法律法規(guī)基礎(chǔ)上，不傷害中國國民利益前提下，法律是容忍的。同時，請注意，技術(shù)團隊是否采取公司制形式，是否對于外國基金會有獨家代理協(xié)議，海外公司是否只是空殼等，也會被中國司法機關(guān)關(guān)注，從而判斷某種商業(yè)模式是否構(gòu)成違法甚至犯罪。

最后，我們必須提醒大家，由于刑事政策的變化，刑法打擊圈的大小會有些許變化，有些在法律邊緣的創(chuàng)業(yè)項目可能會面臨比較大的挑戰(zhàn)。同時，由于區(qū)塊鏈維護、挖礦等活動需要大量“電力”，切勿在省電上動歪腦筋，黑龍江大慶市已經(jīng)有偷電挖礦引發(fā)的案例了。

諸位弄潮兒，小心使得萬年船，也許應(yīng)該多看看各地對于區(qū)塊鏈支持的文件，在地方政府支持的領(lǐng)域里多做貢獻，真正為實體經(jīng)濟服務(wù)，真正做出尖叫的產(chǎn)品，而不是每天盯著幣值。